Avenue

Carteira modelo

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O que é a Carteira Modelo?

02

O que é a BlackRock?

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Como funciona a Carteira Modelo?

04

Qual o tempo de abertura da conta na Carteira Modelo?

05

Quais os ativos da Carteira Modelo?

06

A Carteira Modelo é indicada para qual perfil de risco?

07

É confiável investir através da Carteira Modelo?

08

Posso criar mais de um objetivo na conta da Carteira Modelo?

09

O que acontece quando atingir o objetivo na Carteira Modelo?

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Quais são os custos da Carteira Modelo?

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Quais são os valores mínimos de aporte da Carteira Modelo?

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Qual o prazo para liquidação do aporte/resgate da Carteira Modelo?

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O que é a Carteira Modelo?

A Carteira Modelo é um serviço que automatiza seus investimentos, criando um portfólio alinhado com seu perfil de risco e objetivos pessoais, como aposentadoria e aumento de patrimônio.

A carteira recomendada de ativos é fornecida pela BlackRock, maior gestora de recursos do mundo, tendo um time de gestores profissionais para manter seu portfólio atualizado através de rebalanceamentos trimestrais. A BlackRock faz rebalanceamentos adicionais em eventos inesperados que afetem os modelos, como nos casos recentes de guerras e pandemias.

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O que é a BlackRock?

A BlackRock é a maior gestora de ativos do mundo, com aproximadamente 9,5 trilhões de dólares sob gestão (AuM).

Eles possuem um time de gestores que ficam responsáveis pela criação e atualização dos portfólios recomendados, fornecendo a inteligência para seus investimentos.

Os ativos selecionados para compor seu portfólio na Carteira Modelo são ETFs da família iShares, disponibilizados pela empresa.

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Como funciona a Carteira Modelo?

Escolha um objetivo, como aposentadoria ou aumento de patrimônio, e responda algumas perguntas para identificarmos seu perfil de investidor.

Defina o valor do aporte inicial e, com base nessas informações, investiremos no portfólio recomendado pela BlackRock, maior gestora de ativos do mundo.

A carteira possui em média 15 ativos e se mantém atualizada com os rebalanceamentos periódicos do portfólio, feitos de forma automatizada.

Dessa forma, você conta com uma gestão profissional para seus investimentos e só precisa se preocupar em realizar os aportes.

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Qual o tempo de abertura da conta na Carteira Modelo?

Em alguns casos, após assinatura dos termos, um pequeno intervalo para abertura da conta pode se fazer necessário. Em geral, esse período de espera dura até 30 minutos.

Caso você se depare com a tela de análise de dados em andamento, saiba que nenhuma ação é necessária e você poderá voltar para criar seus objetivos em breve.

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Quais os ativos da Carteira Modelo?

O portfólio é composto por ETFs de setores diferentes, de acordo com o peso estabelecido pela BlackRock, a maior gestora de recursos do mundo e responsável pela composição da sua carteira. Esta classe de ativos permite mantermos os custos baixos e a carteira diversificada.

Após criar um objetivo, é possível verificar os ativos selecionados pela BlackRock, de acordo com seu perfil de risco.

Para isso, selecione seu objetivo e, na parte inferior da tela, veja as alocações por classe e ativos. Você pode abrir os ativos individualmente numa página apartada para ler com mais detalhes sobre as maiores posições e índice seguido.

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A Carteira Modelo é indicada para qual perfil de risco?

A Carteira Modelo pode ser utilizada pelo investidor com perfil conservador até agressivo, pois ao criar um objetivo, é necessário responder algumas perguntas e, a partir disso, identificamos seu perfil de risco.

Dependendo do perfil, a carteira terá ativos com exposição maior em renda fixa ou variável de forma diversificada.

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É confiável investir através da Carteira Modelo?

Os ativos selecionados para compor seu portfólio na Carteira Modelo são ETFs domiciliados no mercado norte americano. Por regulamentação, a Avenue Securities é membro do Securities Investor Protection Corporation (SIPC), órgão que protege os clientes de valores mobiliários de seus membros em até US$ 500.000 (incluindo US$ 250.000 em solicitações de pagamento em dinheiro) no caso de uma corretora se tornar insolvente.

O SIPC não protege contra a queda no valor de seus ativos.

Confira o registro da Avenue e adquira outras informações explicativas disponíveis em www.sipc.org.

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Posso criar mais de um objetivo na conta da Carteira Modelo?

Sim, é possível criar e investir em quantos objetivos você desejar. A cobrança da taxa de administração é feita apenas em relação ao valor dos objetivos ativos, ou seja, objetivos que receberam aporte e estão com saldo.

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O que acontece quando atingir o objetivo na Carteira Modelo?

Quando atingir seu objetivo, você pode o manter ativo realizando novos aportes ou também resgatar. Vale lembrar que não será feito um resgate automático quando atingir o objetivo e se preferir continuar investindo na mesma estratégia, manteremos seu portfólio ativo.

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Quais são os custos da Carteira Modelo?

A Carteira Modelo possui apenas uma taxa de administração de 0,75% ao ano, cobrada mensalmente sobre a média do seu portfólio. Não existe custo de corretagem ou taxa para resgate.

Por exemplo, para uma carteira de 2 mil dólares, o custo mensal seria menor que 1,50 dólares.

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Quais são os valores mínimos de aporte da Carteira Modelo?

O aporte inicial de um objetivo tem o valor mínimo de US$ 2.000,00 e os aportes adicionais podem ser feitos a partir de US$ 500,00.

É possível programar uma recorrência de aporte mensal, onde você define um dia específico de cada mês e, caso tenha saldo líquido em dólar, faremos a aplicação automaticamente. Para aportes recorrentes, é necessário manter o valor em dólares na sua conta um dia antes da recorrência. Caso no mês em exercício você não tenha o valor disponível, não tomaremos nenhuma ação e aguardaremos o mês seguinte.

Você também pode realizar aportes adicionais de forma manual na Carteira Modelo.

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Qual o prazo para liquidação do aporte/resgate da Carteira Modelo?

O período de liquidação do aporte (compra) é de 3 a 5 dias úteis e do resgate (venda) é de 3 a 4 dias úteis.

Durante este período, o valor aportado não aparecerá em seu portifólio, mas a transação poderá ser conferida conforme passo a passo abaixo:

  1. Acesse sua conta com e-mail e senha através do link: Avenue App – Minha Conta.
  2. Acesse a aba “INVESTIMENTO”.
  3. Clique na opção “CARTEIRAS MODELO”.
  4. Selecione o objetivo desejado
  5. Clique em “TRANSAÇÕES”.
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