Saiba como proteger seu patrimônio em tempos de volatilidade
12/09/2024
Por
Avenue
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Estudar os ciclos de mercados é um fator muito importante para a proteção do patrimônio. Dinâmicas voláteis podem trazer riscos para os investimentos e comprometer a rentabilidade quando não são aproveitadas com estratégia.
É esse assunto que Howard Marks abordou na palestra “Onde estamos nos ciclos de mercados?”, que aconteceu no evento Avenue Connection 2024. O especialista é vice-presidente e sócio fundador da Oaktree Capital Management, uma empresa de gestão de ativos com foco em dívida e dificuldades em investimentos por meio de estratégias alternativas.
Neste artigo, confira o que Marks explicou sobre as suas perspectivas em relação ao mercado global e as estratégias para proteger o patrimônio em momentos de volatilidade.
Panorama atual do mercado
Entender os mercados é um desafio para a maioria das pessoas, até mesmo os maiores especialistas. Afinal, é preciso lidar com fatores que afetam diretamente os investimentos, e que não dependem diretamente do investidor, mas do contexto. Alguns exemplos disso são a incerteza, o acaso, as influências externas e a variabilidade econômica.
Sendo assim, fazer aplicações inteligentes, por mais simples que seja, não é fácil. Compreender o desafio de executar essas tarefas é o primeiro passo para ter mais oportunidades. Para isso, é importante visualizar o mercado atual sob uma ampla perspectiva.
Após a pandemia, as altas taxas de juros se tornaram cada vez mais frequentes. Essa foi uma mudança significativa nas condições de mercado, principalmente após um longo período de alíquotas em queda ou baixas, mas que foi usada como estratégia de combate à inflação.
Como consequência, os retornos atuais de investimento são diferentes, principalmente se comparados aos anos anteriores. Nesse momento, os títulos de alto rendimento rendem cerca de 8,5% ao ano. Por essa razão, torna a época propícia para investimentos em crédito.
Afinal, os retornos prometidos são fixados em contrato entre o credor e a empresa. Desse modo, os credores recebem um incentivo para manter os pagamentos em dia e oferecer à organização uma vantagem de previsibilidade.
Perspectivas do mercado de ações
A principal estratégia recomendada por Marks para atuar no mercado de ações é investir cedo e com paciência. Assim, é possível ganhar dinheiro ao reter bons investimentos a longo prazo. O especialista destacou também o potencial para ter melhores retornos em crédito, que estão mais altos ultimamente.
Além disso, Howard Marks aconselhou a ter humildade na hora de investir. Isso porque não é um bom caminho assumir sempre que se sabe o que vai acontecer. Afinal, o mercado é volátil e mínimos fatores podem causar grandes impactos.
O ideal é assumir uma abordagem disciplinada, madura e de longo prazo. Dessa forma, a lição chave para proteger o patrimônio em períodos voláteis é compreender os desafios do timing do mercado. Portanto, prever movimentos não é o foco, mas manter os investimentos seguros. Essa é uma estratégia para ter uma postura cuidadosa.
Investimento em mercados variáveis
Considerando as perspectivas do mercado de ações, é importante adotar as melhores práticas para investir em um ambiente em mudanças. Para começar, o profissional explica que é preciso lidar com os riscos assumidos. Por exemplo, quem escolhe altos retornos deve também considerar a possibilidade de arriscar o capital aplicado.
Marks trouxe outra visão necessária ao investir em mercados variáveis e aconselhou a considerar os retornos confiáveis, principalmente ao entender que o aumento do risco pode levar a perdas significativas. Essa é uma mentalidade positiva para quem busca ter uma postura preventiva e manter o patrimônio seguro.
Além disso, ao pensar em investimentos globais, o melhor a se fazer é mirar em países com economia bem consolidada. Os EUA, por exemplo, apresentam um setor econômico confiável e em bom funcionamento. Por outro lado, é preciso levar em consideração que os ativos dos Estados Unidos também estão altamente precificados e nem sempre oferecem oportunidades.
Nesse sentido, é possível explorar as oportunidades em outros países que estão em alta, sempre analisando os pontos positivos e negativos do contexto mercadológico de determinado lugar. Por exemplo, investir na China, apesar das preocupações geopolíticas, pode trazer melhores perspectivas. Ainda assim, os preços baixos podem refletir preocupações excessivas ou quedas justificadas.
Em outras palavras, todo tipo de investimento apresenta malefícios e benefícios. Riscos reconhecidos podem ser mais saudáveis do que a segurança percebida. Por esse motivo, fatores improváveis não devem ser motivos para desestimular investimentos de longo prazo, e conhecer as dinâmicas geopolíticas pode ajudar a escolher os melhores caminhos. Acima de tudo, é preciso aceitar a ideia de que investir é também não estar sempre certo.
Assista, na íntegra, à palestra completa de Howard Marks no Avenue Connection 2024 e continue aprendendo sobre o mercado de investimentos globais.
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