UCITS ETFs

ETFs irlandeses é o nome popular para os UCITS ETFs, fundos negociados em bolsa que seguem o framework regulatório europeu UCITS (Undertakings for Collective Investment in Transferable Securities). Esse conjunto de normas da União Europeia define padrões rigorosos de transparência, liquidez, diversificação e proteção ao investidor e existe desde 1985. O apelido “irlandês” vem do fato de a Irlanda ser o domicílio preferido para esses fundos: representa cerca de 71,8% do total de ativos sob gestão na indústria europeia de ETFs, em grande parte por conta de seu tratado tributário favorável com os EUA. Na prática, são fundos que permitem ao investidor acessar os mesmos índices globais, como S&P 500, MSCI World e Nasdaq, mas com uma estrutura regulatória europeia e vantagens tributárias e sucessórias relevantes para o brasileiro. 

Os dois tipos de ETF podem rastrear os mesmos índices, mas existem diferenças importantes para o investidor brasileiro. A principal delas é o tratamento do US Estate Tax: ETFs americanos são considerados ativos de raiz americana e entram no cálculo do imposto de herança americano – que para não residentes tem isenção de apenas US$ 60 mil, com alíquota de 18% a 40% sobre o que exceder esse limite.  

UCITS ETFs, por serem domiciliados na Europa, são considerados non-US situs assets e geralmente não estão sujeitos a esse imposto. Outra diferença relevante é a política de dividendos: os UCITS ETFs de acumulação reinvestem os dividendos automaticamente, sem saída de caixa para o investidor e sem tributação no momento da distribuição – o imposto só incide quando há um fato gerador, como a venda do ativo. Além disso, são negociados na Bolsa de Londres, em dólar, enquanto os ETFs americanos são negociados nas bolsas dos EUA (NYSE e Nasdaq). 

Consulte sempre um profissional qualificado para orientações tributárias específicas à sua situação. 

Para o investidor brasileiro, o ponto mais relevante é que UCITS ETFs são classificados como non-US situs assets – ou seja, não são considerados ativos de raiz americana. Isso significa que, em geral, eles não entram no cálculo do US Estate Tax, o imposto de herança americano que incide sobre ativos americanos de não residentes acima de US$ 60 mil. Com ETFs americanos tradicionais, qualquer patrimônio acima desse limite pode ser tributado entre 18% e 40% no momento da transmissão.  

Com UCITS ETFs, esse risco sucessório é eliminado da equação – o patrimônio pode ser transmitido aos herdeiros sem a incidência desse imposto americano. Para quem está construindo um patrimônio em dólar com visão de longo prazo e pensando na continuidade para as próximas gerações, essa é uma vantagem estrutural relevante. 

A Avenue não fornece assessoria tributária ou jurídica. Consulte um profissional qualificado para orientações específicas à sua situação. 

O processo é simples e 100% online, em quatro passos: 

• Abra sua conta: basta ser brasileiro, ter mais de 18 anos e endereço no Brasil. O cadastro é gratuito e feito pelo app ou pelo site. 
• Faça um depósito: transfira via Pix ou TED de qualquer banco brasileiro do qual você seja titular. 
• Realize o câmbio: converta os reais para dólar na sua conta de investimentos. 
• Invista: no app ou no site, acesse Investimentos > UCITS ETFs, selecione o ativo, toque em Comprar e revise a ordem. 

Pronto. Todo o processo acontece dentro da plataforma Avenue, sem burocracia adicional. 

Sim. A Avenue oferece o After Hours, que permite enviar ordens de UCITS ETFs fora do horário regular do mercado. É um diferencial pensado para o investidor brasileiro que não quer ficar restrito à janela de funcionamento da Bolsa de Londres – podendo agir no seu tempo, inclusive à noite. 

Os horários exatos do After Hours para UCITS ETFs estão disponíveis no app e no site da Avenue. 

A Avenue oferece UCITS ETFs para o investidor brasileiro desde 2024. Desde o lançamento, o produto foi apresentado com conteúdo educacional dedicado – artigos no Portal Connection, vídeos no YouTube e lives para tirar dúvidas – refletindo o compromisso da Avenue em não apenas disponibilizar o ativo, mas preparar o investidor brasileiro para usá-lo com clareza.

Por regulamentação de segurança no mercado norte americano, a Avenue Securities LLC é membro do Securities Investor Protection Corporation (SIPC), órgão que protege os clientes de valores mobiliários de seus clientes em até US$ 500.000 (incluindo US$ 250.000 em solicitações de pagamento em dinheiro). Confira o registro da Avenue e adquira outras informações explicativas disponíveis em www.sipc.org.

Verifique aqui nosso registro no BrokerCheck.

O processo de abertura de conta na Avenue é 100% online e gratuito, podendo ser realizado tanto pelo aplicativo ou pelo site. É um processo simples, prático e ágil, feito para que você comece a movimentar sua conta rapidamente.

Para abrir sua conta, você precisará ter em mãos um documento de identidade pessoal (RG, CPF ou CNH), com frente e verso legíveis e data de emissão inferior a 20 anos e um comprovante de residência atualizado dos últimos 6 meses em nome do titular ou responsável legal.

Observação: Também aceitamos documentos de identificação com validade em território nacional e de registro profissional. Não aceitamos passaporte como documento de identificação.

Se você deseja iniciar o processo de abertura de conta agora, clique aqui. Ou, se preferir, baixe o aplicativo da Avenue no seu celular, clique em “Criar conta” na página inicial e siga as instruções.

Você precisa abrir uma conta de investimento com a Avenue, fazer um depósito em reais e realizar o câmbio para dólar.

Depois, basta acessar o menu, pelo site ou app Avenue para encontrar diversos ativos de Renda Variável e começar a investir no exterior.