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Planejar Sucessão

Organize hoje o legado para a sua família

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Avenue Securities LLC e suas afiliadas não fornecem aconselhamento jurídico ou tributário. Você deve discutir esses assuntos com o profissional apropriado. Embora estejamos familiarizados com as disposições fiscais relacionadas aos assuntos aqui tratados, não estamos qualificados para oferecer aconselhamento tributário ou jurídico. Você deve consultar um profissional qualificado para tratar dessas questões.

Quem precisa planejar a Sucessão Patrimonial?

A estratégia deixou de ser um tema restrito a grandes fortunas.

Você, que já investe ou deseja investir no exterior e quer ir além da diversificação de moeda, estruturando também o legado que esse patrimônio vai deixar.

Profissionais liberais e empreendedores com patrimônio em expansão, bem como investidores com filhos ou herdeiros que estudam ou vivem fora do Brasil.

Famílias com patrimônio distribuído entre Brasil e exterior que querem reduzir burocracias e inventários.

Brasil x EUA: regras mudam destino do seu patrimônio

Brasil 🇧🇷
Estados Unidos 🇺🇸
Inventário obrigatório, longo e burocrático
Alternativas que eliminam inventário (ToD, Trust, JTWROS)
Custos elevados, impostos (ITCMD), taxas e honorários
Possível menor tributação, custos controlados
Pode levar anos para liberação dos bens
Liquidez rápida via estruturas adequadas
Bens ficam bloqueados até a partilha
Bens disponíveis para beneficiários de forma breve
Controle limitado, com risco de disputas judiciais
Planejamento claro e com maior transparência
Aplicado somente a bens no Brasil
Abrange bens globais, com proteção internacional

Como estruturar sua sucessão patrimonial em dólar

Na Avenue, você encontra a estrutura ideal para organizar sua sucessão de acordo com o que faz sentido para a sua família.

Offshore

Empresas internacionais para proteção e eficiência fiscal do patrimônio global.

Trust

Instrumentos legais que permitem controle e administração do legado, evitando inventário.

Transfer on Death (TOD)

Cláusula que permite transferência automática de ativos em contas específicas, sem inventário judicial.

JTWROS (Joint Tenancy)

Cotitularidade com direito de sobrevivência, transferindo ativos automaticamente aos cotitulares.

Bonds, UCITS ETFs e fundos internacionais

Ativos que facilitam sucessão com menor burocracia e potencial isenção do estate tax americano.

Seu plano de ação para a Sucessão Internacional

Mapeie seu patrimônio

Identifique todos os seus ativos no Brasil e no exterior(imóveis, investimentos, contas).

Defina seus objetivos

Determine quem serão seus beneficiários e qual o propósito.

Escolha as estratégias

Com apoio especializado, selecione as melhores ferramentas para suas estratégias.

Implemente

Estruture legalmente e comece a transferência dos ativos para proteção global em dólar.

Mantenha atualizado

Revise sua estratégia sempre que seu patrimônio ou situação familiar evoluir — a Avenue acompanha você.

*Serviços de depósito e câmbio são oferecidos por Avenue Securities Banco de Investimento S.A.

A Avenue conecta seu patrimônio ao mercado global, em dólar, com estrutura de corretora americana.

Na mesma plataforma em que você investe em mais de 8 mil ativos globais, é possível acessar mecanismos de transmissão patrimonial e contar com o suporte de especialistas em vida interacional, preparados para discutir planejamento sucessório sob a ótica de investimentos.

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da vida global

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imagem ilustrativa da tela de um celular com a conta internacional da Avenue e os investimentos em dólar. Ao lado da tela, há também um cartão de débito da Avenue.
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