JP Morgan (JPM) – Resultados Trimestrais – 3T24
11/10/2024
Por
Avenue
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O maior banco do mundo, JP Morgan, reportou nesta sexta-feira (11/10/2024), antes da abertura do mercado seu resultado do 3T24, com números melhores que o esperado pelo mercado e suas ações subindo no pre-market.
O banco reportou um crescimento de 6% em suas receitas ante o 3T23, mas uma queda de 2% em seus lucros, que ficaram em US$ 12,9 bilhões no trimestre, resultado do aumento de suas provisões para devedores duvidosos. Apesar de um lucro menor, o número veio acima do esperado e a margem líquida de juros (importante indicador de rentabilidade de um banco) se mostrou melhor que o esperado e cresceu 3% com ganhos de investimentos em títulos e o crescimento de empréstimos em seus negócios de cartão de crédito.
Abrindo por linhas de negócios, o resultado do banco foi ajudado pelo seu banco de investimento, que reportou crescimento de taxas de 31% – o segmento reportou crescimento de 8% na receita e 13% a mais de lucro. O Segmento de renda fixa gerou US$ 4,5 bilhões em receita, inalterada em relação ao ano anterior, mas superando a estimativa de US$ 4,38 bilhões. A parte de ações apresentou um saltou 27% em seu resultado, para US$ 2,6 bilhões, superando a estimativa de US$ 2,41 bilhões. O banco de consumo foi o que reportou um resultado mais fraco, com queda de 3% nas receitas, mas com queda de 31% no lucro, decorrente de um menor rendimento líquido de juros sobre um menor volume de saldos em depósitos. Em seu braço de gestão de patrimônio, houve crescimento dos ativos sob gestão de 23% no ano para um total de US$ 3,9 trilhões.
Olhando a frente a empresa aumentou seu guidance (projeção) para o ano consolidado de 2024 para uma receita líquida de juros de US$ 92,5 bilhões este ano, acima da orientação anterior de US$ 91 bilhões. Complementando, o CEO Jamie Dimon elogiou os resultados do banco, mas questionou os esforços dos reguladores acerca dos controles de capital dos bancos e seus impactos em termos de crescimento econômico. Dimon ainda expressou preocupação com o aumento dos riscos geopolíticos, dizendo que as condições são “traiçoeiras e estão piorando”.
Números Gerais
– Receitas: US$ 43,32 bilhões vs. US$ 41,63 bilhões esperado pelos analistas;
– Lucro por Ação: US$ 4,37 ajustado vs. US$ 4,01 estimado;
– O JP Morgan possui um valor de mercado de cerca US$ 605 bilhões, P/E (price/earnings) de 11,86 e um dividend yield de 2,35%.
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