JP Morgan (JPM): Resultado Corporativo- 4T23

O maior banco dos EUA o JP Morgan (JPM) reportou nesta sexta-feira (12/01/2024), antes da abertura do mercado, seus resultados do 4T23 com números melhores que o esperado pelo mercado quando desconsideramos os desembolsos com a aquisição de bancos regionais falidos no ano passado.

O JP morgan viu suas receitas subindo 12%, para US$ 39,94 bilhões, superando as expectativas dos analistas. O resultado na última linha foi impactado por gastos de US$ 2,9 bilhões referentes aos desembolsos relacionados a aquisição dos bancos em dificuldades em março. Com isso o lucro trimestral caiu 15%, para US$ 9,31 bilhões, ou US$ 3,04/ação, em relação ao ano anterior – excluindo tais fatores o lucro teria sido de US$ 3,97/ ação. No computo total do ano o banco gerou cerca de US$ 50 bilhões de lucros em 2023.

A receita líquida de juros teve forte incremento de 19% para um recorde de US$ 24,2 bilhões, como resultado de taxas de juros mais altas, compensando a queda em receitas de outros segmentos – a atividade de operações de fusões e aquisições por exemplo caiu para os níveis mais baixos em uma década no ano passado; assim como o volume de IPOs que reduziu bastante prejudicando parte dos resultados da empresa. O banco viu seus empréstimos atingirem US$ 1,3 trilhões, alta de 17% na comparação anual, os depósitos atingindo US$ 2,4 trilhões (inalterado frente a um ano antes) e seus ativos somarem US$ 3,8 trilhões. O retorno sobre os ativos tangíveis e patrimônio líquido atingiu 15%.

Olhando a frente Jamie Dimon demonstrou cautela com a economia americana. Apesar do desempenho de seu banco, Dimon fez uma nota cautelosa sobre a economia americana. Segundo Dimon os déficits nas contas públicas e os ajustes nas cadeias de suprimentos “podem levar a inflação a ser mais resiliente, fazendo com que as taxas de juros fiquem altas por um tempo maior que os mercados esperam. Além disso, ele comentou os riscos associados aos conflitos hoje existentes no mundo. Segundo ele “essas forças significativas e sem precedentes nos fazem permanecer cautelosos”.

Números Gerais:

– Receitas: US$ 39,94 bilhões vs. US$ 39,78 bilhões esperados pelos analistas.

– Lucro por Ação ajustado: US$ 3,04 vs. US$ 3,32 estimado. A comparação fica prejudicada por conta da aquisição e contabilização de perdas de bancos e carteiras adquiridas em 2023. Excluindo tais eventos o lucro por ação teria sido US$ 3,97 de acordo com o JP Morgan.

– O JP Morgan possui um valor de mercado de aproximadamente US$ 490 bilhões, P/E (price/earnings) de 10,96, um dividend yield de 2,47% e no ano as suas ações estão estáveis após alta de 27% em 2023.

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