Atendimento

Como podemos te ajudar?

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FAQ

01

Já possuo uma conta de investimento na Avenue Securities, o que eu preciso fazer para aderir ao Banking?

02

Vou poder cadastrar minha conta Avenue Banking para recebimento automático de salário (Direct Deposit) proveniente de empresas ou pessoas dos EUA?

03

Posso realizar transferências via ACH ou Wire de minha conta Avenue Banking para outros bancos?

04

Posso receber transferências via ACH ou Wire Transfer de outros bancos nos EUA em minha conta Avenue Banking?

05

O cartão Avenue terá algum programa de pontos? Teremos direito a algum cashback em nossas compras?

06

Tentei utilizar meu cartão Avenue no Brasil, no entanto, a transação foi recusada e o terminal acusou um código 58. O que significa isso?

07

Quais são os limites diários para uso do cartão Avenue?

08

De qual conta Avenue será debitado os valores utilizados no cartão?

09

Quais são os benefícios da conta de Banking da Avenue?

10

O que é a conta Avenue Banking?

11

Por que meu recibo da transação apresenta os 04 últimos dígitos diferentes do meu cartão Avenue?

12

Como adicionar o cartão Avenue na minha carteira digital?

13

Qual a cotação utilizada quando uso o cartão Avenue?

14

Quais são as taxas para retiradas em caixas eletrônicos?

15

Quais as tarifas e custos da conta Avenue Banking e do cartão Avenue?

16

Quais relatórios estarão disponíveis para declaração de imposto de renda no Brasil?

17

Estarei sujeito a quais impostos no Brasil pelo uso deste cartão de débito?

18

Qual a alíquota do IOF da transferência para a conta bancária?

19

Pago IOF quando usar o Cartão Avenue?

20

Como bloquear ou desbloquear o meu cartão Avenue?

21

O cartão Avenue possui mensalidade ou tarifa de manutenção?

22

Qual o custo e prazo de envio do cartão digital e/ou físico?

23

Como devo proceder para ativar meu cartão Avenue e criar um PIN?

24

Gostaria de utilizar meu cartão Avenue durante uma viagem. Como devo prosseguir?

25

O que é a carteira administrada?

26

O cartão Avenue é um cartão de débito para transações em Reais ou em Dólares?

27

Como faço um depósito na Avenue?

28

Qual a diferença entre o cartão físico e o digital?

29

Posso fazer depósito diretamente em US$?

30

Como solicito um cartão adicional?

31

Fiz uma venda, por que não consigo realizar o câmbio?

32

O que é a BlackRock?

33

Imposto de renda sobre operações na carteira administrada

34

Acabei de realizar um câmbio, por que os valores não estão disponíveis?

35

Dividendo recebido na carteira administrada

36

Como solicitar o cartão Avenue físico?

37

Custos da carteira administrada

38

Como funciona a carteira administrada?

39

Realizei a venda agora e não consigo fazer novas compras com o saldo, por quê?

40

Quem pode ter um cartão Avenue?

41

Posso realizar saque em qualquer lugar do mundo?

42

Onde posso fazer compras com meu cartão Avenue?

43

O que é o Cartão Avenue?

44

Abertura de conta

45

Requisitos necessários para abertura

46

Termos e contratos

47

Alteração de dados cadastrais

48

Conta em Análise

49

Por que não é necessário solicitar a inclusão de aviso viagem para alguns países?

50

Acesso à conta

51

Quais países que não requerem notificação prévia de aviso viagem?

52

Conta conjunta

53

Acabei de realizar um câmbio, por que os valores não estão disponíveis para operar?

54

Entenda seu limite de câmbio

55

Custos para retirada em dólares (WIRE/terceiros)

56

As minhas transações estão sendo recusadas após fornecer os dados do meu cartão para o comerciante. Qual pode ser o motivo?

57

Aumentar limite sem IR (18 mil dólares/ano)

58

Aumentar limite de câmbio com IR

59

Qual o custo do câmbio e as opções de envio?

60

Liquidação de câmbio, qual o prazo?

61

Erro no câmbio

62

Como executar uma ordem de câmbio?

63

Cálculo de aumento de limite

64

Por que não consigo acessar a conta Banking pela web?

65

É possível transferir recurso da minha conta investimento para a conta bancária?

66

Não consigo realizar câmbio

67

Por que o valor disponível para retirada é menor do que o valor disponível para operações?

68

Dados para depósito via TED em R$

69

Depósito em dólar

70

Custos para depósito via TED em R$

71

Custos para retirada via TED em R$

72

Custos para depósito em dólares (WIRE/terceiros)

73

Como transferir ativos entre corretoras americanas?

74

Ativos disponíveis

75

Qual o tipo de ações disponíveis na Avenue?

76

Ordens fracionadas, como funciona?

77

O que são REITs (Real Estate Investment Trust)?

78

O que são ADRs (American Depositary Receipts)?

79

O que são ETFs (Exchange Traded Fund)?

80

Assessoria Financeira Digital oferecida pela Avenue Global Advisors LLC

81

Cash account e poder de compra?

82

Posso operar alavancado ou vendido?

83

Plano de corretagem

84

Ajuda para investir

85

Existe custo para abrir uma conta na Avenue?

86

Qual o custo de corretagem?

87

Manutenção e Custódia

88

Qual o custo para transferir minhas ações?

89

Qual o custo de depósito ou retirada?

90

Qual o custo do câmbio?

91

Outros custos

92

É seguro investir na Avenue?

93

O que é Investor Protection Corporation (SIPC)?

94

Registro de ações nos Estados Unidos

95

O que é Street Name?

96

O que é uma violação de boa-fé (Good Faith Violation ou GFV)?

97

Como falar com a Avenue?

98

Verificação de seu e-mail cadastrado

99

O que é o MFA e por que a Avenue pede a confirmação de acesso a cada vez que faço login?

100

Horário de funcionamento de Mercado e Feriados

101

Contato de confiança

102

Como gerenciar seus dados e configurações de conta na Avenue?

103

Como solicito aumento de limite de câmbio?

104

Como visualizar meu portfólio?

105

Como executar uma ordem?

106

Por que minha ordem foi rejeitada?

107

Como cancelar as minhas ordens?

108

Como visualizar as minhas ordens?

109

O que acontece se eu possuir uma ação que foi deslistada?

110

Como declarar meu imposto sobre lucros e ganhos de capital?

111

Onde posso encontrar as informações para declaração de Imposto de Renda?

112

Como funciona o pagamento de dividendos?

113

IOF

114

Extrato na Conta de Investimento

115

Relatório de Ordens

116

Relatório de Notas de Corretagem

117

Extrato na conta da Clearing

118

Informe de Rendimentos

119

Extrato da Avenue Meios de Pagamento

120

Por que minha transação com tarja magnética está sendo recusada?

121

Relatórios de Câmbio

122

Por que estou recebendo notificações de e-mail da Evolve Bank & Trust e i2c Inc.?

123

Notificações

124

Como passo um feedback ou sugestão?

125

Como devo proceder para reportar um cartão perdido ou roubado?

126

Fui vítima de uma fraude ou golpe, o que fazer?

127

Como depositar na minha conta Avenue Banking?

128

É possível realizar compras em outras moedas além do dolar?

129

Menores de idade podem ter uma conta de Banking na Avenue?

130

Qual Billing Address eu devo utilizar quando realizar compras online?

131

Por que a transação aparece como pendente em minhas atividades recentes?

01

Já possuo uma conta de investimento na Avenue Securities, o que eu preciso fazer para aderir ao Banking?

Clientes Avenue Securities terão acesso ao Avenue Banking através do aplicativo móvel. Para realizar a abertura da conta Avenue Banking, será necessário acessar o aplicativo móvel, aba Banking, onde você poderá ler e aceitar os termos de adesão da conta.

Antes do lançamento oficial da conta Avenue Banking, clientes Avenue Securities terão a opção de se inscrever na lista de espera.

Ajudamos com sua dúvida?
02

Vou poder cadastrar minha conta Avenue Banking para recebimento automático de salário (Direct Deposit) proveniente de empresas ou pessoas dos EUA?

O recebimento automático de salários através de Direct Deposit não poderá ser realizado, no momento, em sua conta Avenue Banking. O serviço estará disponível em breve.

Ajudamos com sua dúvida?
03

Posso realizar transferências via ACH ou Wire de minha conta Avenue Banking para outros bancos?

O envio de transferência via Wire ou ACH de fundos oriundos da sua conta Avenue Banking para demais bancos não está disponível no momento. O serviço estará disponível em breve.

Ajudamos com sua dúvida?
04

Posso receber transferências via ACH ou Wire Transfer de outros bancos nos EUA em minha conta Avenue Banking?

O recebimento de transferências via ACH ou Wire provenientes de outros bancos nos EUA não poderá ser realizado em sua conta Avenue Banking no momento. O serviço estará disponível em breve.

Ajudamos com sua dúvida?
05

O cartão Avenue terá algum programa de pontos? Teremos direito a algum cashback em nossas compras?

Por enquanto não iremos fornecer pontuações ou cashbacks na utilização do cartão Avenue.

Ajudamos com sua dúvida?
06

Tentei utilizar meu cartão Avenue no Brasil, no entanto, a transação foi recusada e o terminal acusou um código 58. O que significa isso?

O código 58 é uma recusa do terminal apresentada apenas no Brasil. É comum que alguns estabelecimentos bloqueiem transações de cartões internacionais, isto é, cartões emitidos fora do Brasil. Essa decisão é do próprio estabelecimento e, desta forma, não possuimos ingerência para realizar a aprovação da mesma.

Ajudamos com sua dúvida?
07

Quais são os limites diários para uso do cartão Avenue?

O limite diário para compras é de US$5.000,00 e o limite diário para saques é de US$500,00.

Ajudamos com sua dúvida?
08

De qual conta Avenue será debitado os valores utilizados no cartão?

As transações realizadas com o seu cartão Avenue serão debitadas da sua conta Banking, que fica segregada da conta de investimentos.

Ajudamos com sua dúvida?
09

Quais são os benefícios da conta de Banking da Avenue?

– Conta corrente em dólares;
– Integração com sua conta de investimentos;
– Abrangência global;
– Cartão de débito Avenue (rede credenciada Mastercard);
– Sem mensalidade ou taxa de transação;
– IOF de 1,1% para câmbio disponibilidade ao invés de 6,38% cobrado pelos cartões brasileiros, por transação;
– Compra de dólar com taxa comercial.

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10

O que é a conta Avenue Banking?

A Conta Avenue Banking é uma conta corrente americana aberta pela Avenue Cash em parceria com a Evolve Bank & Trust, membro FDIC (Orgão Regulador Federal Americano), que assegura depósitos na conta de até US$ 250.000. Ao abrir sua Conta Avenue Banking, você receberá um cartão de débito digital e poderá utilizá-lo para compras online e por meio das carteiras digitais (Apple Pay, Google Pay e Samsung Pay) em lojas físicas. Você pode solicitar um cartão físico direto no aplicativo móvel. Consulte nosso tarifário para mais informações. O cartão poderá ser usado em qualquer país do mundo que aceite a bandeira Mastercard.

*Ressaltamos que o serviço de envio/recebimento de fundos através de transferência bancária (Wire Transfer ou ACH) para a conta Avenue Banking não está disponível no momento.

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11

Por que meu recibo da transação apresenta os 04 últimos dígitos diferentes do meu cartão Avenue?

As carteiras digitais criam uma numeração de cartão fictícia para mascarar os dados do usuário e oferecer ainda mais segurança.

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12

Como adicionar o cartão Avenue na minha carteira digital?

O cartão Avenue é compatível com as carteiras digitais da Apple, Samsung e Google Pay.

Basta você abrir o aplicativo da carteira digital no seu smartphone e seguir as instruções.

Será necessário colocar o número do cartão, nome, validade e CVV.

A verificação do cartão pode ser feita via SMS.

Caso tenha problemas na adição do cartão, entre em contato com nosso time de suporte, que irá te ajudar no processo.

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13

Qual a cotação utilizada quando uso o cartão Avenue?

A Mastercard fará a conversão da moeda para o valor equivalente em dólares no momento em que a compra for liquidada em sua conta Avenue Banking. Não há taxas adicionais cobradas pela Avenue ao usar seu cartão no exterior.

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14

Quais são as taxas para retiradas em caixas eletrônicos?

Informamos que para saques realizados nos caixas eletrônicos dentro dos EUA e no exterior haverá tarifa fixa de 2 dólares por saque. Para saques realizados exclusivamente no Brasil, haverá a tarifa de 3% sobre o valor do saque. Em ambos os casos, a rede proprietária dos caixas eletrônicos pode aplicar taxas adicionais. Lembrando que a qualquer momento você tem a opção de interromper a transação, caso não esteja de acordo com as taxas.

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15

Quais as tarifas e custos da conta Avenue Banking e do cartão Avenue?

A conta Avenue Banking e o cartão Avenue não possuem tarifas de manutenção mensal. Salientamos que haverá incidência de tarifas na realização de saques e envio do cartão físico Avenue, se solicitado. Consulte nosso tarifário para mais informações.

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16

Quais relatórios estarão disponíveis para declaração de imposto de renda no Brasil?

Informamos que um extrato mensal da sua conta bancária estará disponível para consulta através do seu aplicativo. Adicionalmente, o seu saldo em 31 de dezembro aparecerá convertido para reais em seu Relatório Anual de IR.

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17

Estarei sujeito a quais impostos no Brasil pelo uso deste cartão de débito?

O seu cartão Avenue está vinculado à sua conta bancária americana. Sendo assim, não haverá impostos brasileiros incidindo sobre as transações realizadas com o cartão Avenue.

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18

Qual a alíquota do IOF da transferência para a conta bancária?

O IOF para disponibilidade no exterior de residente no Brasil é de 1,1%, ou seja, na remessa de reais para dólares direto para sua conta bancária, você paga 1,1% de IOF. Na remessa de dólares para reais, o IOF é de 0,38%.

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19

Pago IOF quando usar o Cartão Avenue?

Como se trata de uma conta bancária americana, não existem impostos brasileiros atrelados à utilização da conta e cartão. O IOF é cobrado apenas quando há envio de remessa para os Estados Unidos, à uma taxa de 1,1%. Caso queira fazer a remessa do exterior para o Brasil, a taxa será de 0,38%.

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20

Como bloquear ou desbloquear o meu cartão Avenue?

O bloqueio e desbloqueio do cartão pode ser realizado diretamente através do aplicativo móvel, na aba Banking, clicando em cima do cartão que deseja bloquear ou desbloquear. Também é possível realizar essa solicitação junto ao nosso time de atendimento por chat ou telefone, das 09:00 às 18:00, de segunda à sexta-feira (horário de Brasília). Caso precise realizar um bloqueio emergencial fora do horário comercial e não esteja apto para acessar o seu aplicativo, envie um e-mail para [email protected]

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21

O cartão Avenue possui mensalidade ou tarifa de manutenção?

O cartão Avenue não possui tarifa de manutenção e/ou mensalidade.

Ajudamos com sua dúvida?
22

Qual o custo e prazo de envio do cartão digital e/ou físico?

O cartão Avenue digital é emitido de forma automática e gratuita ao abrir sua conta Avenue Banking. Você também poderá solicitar o cartão físico através do aplicativo.
Os custos e prazos são:
Emissão Standard: U$ 24.90 (prazo de entrega de 20 – 25 dias úteis);
Emissão Express: U$ 59.90 (prazo de entrega de 10 – 15 dias úteis).

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23

Como devo proceder para ativar meu cartão Avenue e criar um PIN?

Ao receber seu cartão Avenue, você está apto para ativá-lo diretamente através do aplicativo. Durante esse processo de ativação, será solicitado que você cadastre um PIN.

Ajudamos com sua dúvida?
24

Gostaria de utilizar meu cartão Avenue durante uma viagem. Como devo prosseguir?

Para utilizar seu cartão Avenue durante uma viagem internacional (fora do território americano), será necessário cadastrar o aviso viagem através do aplicativo móvel, com exceção dos seguintes países: Brasil, EUA, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Japão, Singapura, Áustria, Bélgica, Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Irlanda, Luxemburgo, Holanda, Portugal, Espanha, Suécia, Suíça, Reino Unido, Noruega, Itália e Emirados Árabes.

Ajudamos com sua dúvida?
25

O que é a carteira administrada?

A Carteira Administrada é um serviço de administração de portfólio personalizado às suas necessidades. Esse serviço é gerido pela Avenue e conta com o fornecimento de inteligência da BlackRock, maior gestora de recursos do mundo. O investimento mínimo varia de acordo com o perfil de risco atribuído a você.

Ajudamos com sua dúvida?
26

O cartão Avenue é um cartão de débito para transações em Reais ou em Dólares?

O cartão Avenue está atrelado à sua conta bancária em dólares. Dessa forma, todas as transações, independente da moeda, serão debitadas em dólares americanos.

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27

Como faço um depósito na Avenue?

Pensando em facilitar as operações para quem está começando, ou para investidores mais experientes que decidam centralizar as operações no exterior em uma plataforma única, disponibilizamos aos clientes Avenue o câmbio integrado em nossa plataforma.

Oferecemos integração e conforto operacional, por meio de serviços de câmbio internacional realizados pelo nosso parceiro Bexs Banco de Câmbio S/A.

Assim que sua conta for aberta, na tela inicial MINHA CONTA você pode visualizar as informações para depósito na corretora clicando em DEPÓSITO.

O depósito pode ser feito via TED ou PIX de qualquer banco brasileiro no qual você seja o primeiro titular da conta. Nós reconhecemos sua transferência pelo seu CPF e o valor é disponibilizado em sua conta Avenue em reais.

Clique aqui se quiser um acesso rápido para ver os dados de TED. Ao lado de seu saldo, clique em DEPÓSITO para ver os dados de transferências.

Transferências somente serão aceitas após a abertura de sua conta.

Logo após esse depósito em reais ser efetivado, você deve converter para dólares dentro da própria plataforma. Vá para a aba CÂMBIO e insira o valor que deseja converter. Esteja atento à data de efetivação do câmbio (pode ser instantâneo ou para o próximo dia útil). A depender da sua escolha o câmbio é feito imediatamente ou somente para o dia seguinte. Se escolher a opção D+1, os valores ficarão disponíveis para operação no mercado americano somente no próximo dia útil.

Fácil, simples e rápido. Como deve ser.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar com o depósito na plataforma:

Versão web: Depósito

Versão app: Depósito

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28

Qual a diferença entre o cartão físico e o digital?

O cartão digital é emitido assim que a sua conta no Avenue Banking é aberta, já permitindo realizar compras online e podendo ser adicionado em carteiras digitais (Apple, Samsung e Google Pay) para utilização em lojas físicas. O cartão físico é opcional e já pode ser solicitado diretamente pelo aplicativo.

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29

Posso fazer depósito diretamente em US$?

Caso seus recursos já estejam em dólares, você poderá fazer o depósito diretamente em dólares.

Para conseguirmos identificar esse depósito precisamos de alguns documentos adicionais, como o comprovante da conta de origem (algum documento que contenha seu nome completo e também o número completo da conta). Importante ressaltar que, ao realizar essa transferência em dólares não será possível disponibilizar em sua conta nosso Relatório de Imposto de Renda. Os dados para transferência bancária em dólares podem ser obtidos através do chat em “Transferência em dólares”.

Somente serão aceitas transferências de mesma titularidade. Não aceitamos transferências vindas de terceiros.

Ajudamos com sua dúvida?
30

Como solicito um cartão adicional?

No momento, somente um cartão será emitido por conta. Nos casos de conta conjunta, o cartão será emitido no nome do primeiro titular.

Ajudamos com sua dúvida?
31

Fiz uma venda, por que não consigo realizar o câmbio?

A data de liquidação para negociação de ações é D+2 (dois dias úteis após a data da ordem). Ou seja, ao vender um ativo, apenas após dois dias úteis, você poderá solicitar o câmbio para reais ou a retirada em dólares para uma conta americana.

Ex.: Venda realizada na segunda-feira, (06/04)
Venda é liquidada na quarta-feira (08/04) e autorizada a solicitar o câmbio de dólares para reais ou a retirada direta em dólares.

Lembrando que a liquidação do câmbio de dólares para reais é D+1, ou seja, a transação de câmbio será concluída no próximo dia útil. Após esse D+1, você deverá solicitar a retirada em reais, através da nossa plataforma, diretamente para sua conta no Brasil.

Ajudamos com sua dúvida?
32

O que é a BlackRock?

A BlackRock é a maior gestora de ativos do mundo, com aproximadamente 9,5 trilhões de dólares sob gestão (AuM). Os ativos selecionados para compor seu portfólio na carteira admiinstrada são ETFs da família iShares, disponibilizados pela empresa.

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33

Imposto de renda sobre operações na carteira administrada

Nada muda em relação à declaração de Imposto de Renda dos seus ativos no exterior. A tributação dos dividendos é retida na fonte, com uma alíquota de até 30%. No caso de resgate de valores, ou seja, quando ocorre a venda de um ativo do portfólio, a venda é contabilizada individualmente como ganho de capital (GCAP), permanecendo a regra de isenção de impostos para o volume de venda mensal inferior a R$35.000,00.

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34

Acabei de realizar um câmbio, por que os valores não estão disponíveis?

Ao realizar a transação de câmbio, você teve duas opções: instantâneo ou próximo dia útil. Você pode conferir qual escolheu na aba RELATÓRIOS > RELATÓRIO DE CÂMBIO. “Padrão” significa que os valores estarão disponíveis para operações no dia útil seguinte e “Instantâneo” é para o mesmo dia, ou seja, os valores ficam imediatamente disponíveis para operações. Lembrando: o horário de negociação é de segunda à sexta, das 9h às 14h25.

Você também pode confirmar o tipo de câmbio realizado neste link: https://pit.avenue.us/reports/forex

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35

Dividendo recebido na carteira administrada

O saldo proveniente dos dividendos será reinvestido automaticamente em seu portfólio ou provisionado como Cash para ser reinvestido em conjunto com o próximo aporte. Dessa forma, não será permitido o saque desse valor antecipadamente.

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36

Como solicitar o cartão Avenue físico?

O cartão Avenue físico poder ser solicitado diretamente no seu aplicativo. No entanto, toda conta banking já possui um cartão digital que pode ser utilizado para as mesmas funcionalidades, inclusive compras fisicas. Basta adicioná-lo em sua carteira digital.

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37

Custos da carteira administrada

O serviço de Carteira Administrada disponibilizado pela Avenue tem uma taxa de 0,75% a.a. sob o valor total da carteira

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38

Como funciona a carteira administrada?

Ao definir seus objetivos com o valor a ser investido e estabelecer seu perfil de investidor, indique o aporte inicial que gostaria de iniciar seu plano e as contribuições mensais que serão aportadas na carteira administrada. Com base nessas informações e na inteligência oferecida pela BlackRock, seu portfólio será estruturado e poderá ser rebalanceado trimestralmente.

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39

Realizei a venda agora e não consigo fazer novas compras com o saldo, por quê?

Sua conta na Avenue é uma cash account (conta em dinheiro) e nesse tipo de conta só é permitido comprar com o saldo líquido.

Ou seja, se você vendeu a ação hoje, somente em dois dias úteis o valor dessa venda entra em sua conta. É possível comprar sem o saldo estar líquido, pois trata-se de um voto de confiança que o mercado te deu, porém se você usou dessa confiança duas vezes em menos de dois dias úteis, ocorrerá uma violação em sua conta chamada GOOD FAITH VIOLATION. Sendo assim, ativos vendidos antes de serem pagos integralmente podem incorrer nessa prática. Assista ao video para entender melhor.

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40

Quem pode ter um cartão Avenue?

Informamos que a conta Avenue Banking e o cartão Avenue estão disponíveis somente para clientes que possuem uma conta de investimento junto a Avenue Securities.

* Ressaltamos porém que o cartão físico estará disponível em breve.

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41

Posso realizar saque em qualquer lugar do mundo?

Sim, os portadores do cartão Avenue possuem acesso a mais de um milhão de caixas eletrônicos da rede Mastercard em todo mundo. Para localizar um caixa eletrônico próximo a você, acesse: https://www.mastercard.pt/pt-pt/consumidores/obter-apoio/localizar-um-atm.html

Salientamos que se faz necessário cadastrar o aviso viagem de antemão, exceto para países já autorizados, conforme segue: Brasil, EUA, Canadá, Austrália, Nova Zelândia, Japão, Singapura, Áustria, Bélgica, Dinamarca, Finlândia, França, Alemanha, Irlanda, Luxemburgo, Holanda, Portugal, Espanha, Suécia, Suíça, Reino Unido, Noruega, Itália e Emirados Árabes.

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42

Onde posso fazer compras com meu cartão Avenue?

Você pode utilizar o seu cartão Avenue para compras online ou em lojas físicas de qualquer país que aceite a bandeira Mastercard e VISA.

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43

O que é o Cartão Avenue?

O cartão Avenue é um cartão de débito atrelado à sua conta corrente americana que opera em dólares.

Você pode usar o cartão em todo território americano e fora dos EUA.

Lembre-se: para utilizar o seu cartão dentro do território brasileiro, sempre selecione a opção Crédito.

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44

Abertura de conta

Nosso cadastro é 100% on-line e para fazer a abertura de sua conta, basta clicar em ABRA SUA CONTA na página inicial e seguir as instruções. Vamos te pedir algumas informações pessoais e de contato necessárias para que possamos finalizar seu cadastro. Certifique-se de informar seu nome completo (sem abreviações), telefone e e-mail válidos. Eles serão nosso canal de comunicação e sempre que acessar a sua conta na Avenue, por segurança, confirmaremos sua identidade através do telefone informado (via SMS).

Por isso, recomendamos ter em mãos um documento de identificação pessoal (RG ou CNH) e um comprovante de residência atualizado (emissão de até 90 dias).

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45

Requisitos necessários para abertura

– Ter no mínimo 18 anos de idade;
– Comprovante de residência;
– Conta bancária em seu nome;
– CPF ativo;
– Documento de identidade válido com foto;
– Número de telefone celular;
– Endereço de e-mail ativo.

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46

Termos e contratos

Ao abrir a sua conta na Avenue, você deve dar o aceite eletrônico em todos os nossos termos e contratos legais. Não se preocupe! Esses termos ficarão sempre disponíveis em seu acesso de cliente Avenue. A adesão a esses contratos é mandatória para a abertura de sua conta na corretora e o acesso ao mercado americano de investimentos.

Além do acesso aos contratos em ambiente logado, você também pode encontrá-los através deste link: https://avenue.us/termos/

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47

Alteração de dados cadastrais

Você pode alterar seus dados diretamente em seu acesso on-line.

Vá no seu perfil (topo da página à direita clicando em seu e-mail).

Vá até o final da página e clique em EDITAR. Após a confirmação do token enviado via SMS, você poderá editar seus dados diretamente por ali.

Ao final de cada etapa, você deve clicar em AVANÇAR, para que os próximos campos fiquem disponíveis para alteração.

O telefone (por ser sua chave de acesso), não poderá ser alterado, assim como seu endereço de e-mail. Para esses dados, você deverá entrar em contato conosco via telefone ou chat para prosseguirmos com a alteração.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar com a alteração dos dados na plataforma:

Versão web: Perfil

Versão app: Perfil

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48

Conta em Análise

Após o preenchimento dos dados pessoais e profissionais, sua conta será validada em alguns instantes.

Caso não consigamos validar seus dados automaticamente, para que sua conta seja aberta, será necessário o envio digitalizado de seus documentos e você poderá fazê-lo imediatamente após o preenchimento de seus dados através do nosso site.

Nosso prazo médio de análise de documentos é de 2 dias úteis.

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49

Por que não é necessário solicitar a inclusão de aviso viagem para alguns países?

Por conta dos esforços contínuos de segurança, que incluem o monitoramento de suas contas e o envio de alertas automáticos para o seu telefone ou e-mail, eliminamos a necessidade de registro de aviso viagem em alguns países, para que tenha uma preocupação a menos em seu planejamento.

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50

Acesso à conta

Se você não lembra seus dados de acesso, vá em LOGIN > ESQUECI MINHA SENHA – Sua chave de acesso é o seu e-mail e, sempre ao acessar a sua conta, vamos te mandar um SMS como segundo fator de autenticação.

Após a solicitação do código via SMS, o sistema também dará a opção de reenvio para WhatsApp, e-mail ou voz.

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51

Quais países que não requerem notificação prévia de aviso viagem?

Você pode utilizar seu cartão Avenue para realizar compras online* ou em lojas físicas, sem ter que solicitar a inclusão de aviso viagem para qualquer um dos seguintes países: Alemanha, Austrália, Áustria, Belgica, Brasil, Canadá, Dinamarca, Emirados Árabes Unidos, Espanha, Estados Unidos, Finlândia, França, Holanda, Irlanda, Itália, Japão, Luxemburgo, Noruega, Nova Zelândia, Portugal, Reino Unido, Singapura, Suécia e Suíça.

*Atenção: Ressaltamos que, ao realizar compras online com seu cartão Avenue, alguns sites poderão requerer que o portador do cartão informe um endereço de cobrança local para que a compra seja finalizada. Esse é um requisito imposto pelo site, e não pela Avenue.

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52

Conta conjunta

A conta conjunta oferecida pela Avenue Securities é do tipo Joint Tenants With Rights of Survivorship (JTWROS) – estrutura norte-americana na qual cada parte tem igual direito aos ativos da conta. Cada parte também tem o direito de “sobrevivência” (right of survivorship) – pelo qual o(s) coproprietário(s) sobrevivente(s) automaticamente absorve(m) a parcela da conta do coproprietário falecido em decorrência de sua morte, sem a necessidade do processo de inventário.

Já na conta individual, o cliente é o único dono da conta e dos ativos nela depositados. Somente ele controla os investimentos e somente ele pode solicitar retirada e enviar recursos.

Em ambos os casos (conta conjunta ou individual), depósitos e retiradas de/para a conta corrente no banco deverão ser exclusivamente para uma conta de mesma titularidade do primeiro nome cadastrado.

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Acabei de realizar um câmbio, por que os valores não estão disponíveis para operar?

Neste caso, verifique o tempo do câmbio realizado. Os valores ficam imediatamente disponíveis se você optar pelo câmbio imediato.

Caso tenha optado pelo câmbio D+1 (dia seguinte), os valores estarão disponíveis no próximo dia útil.

Você pode confirmar o tipo de câmbio realizado na aba RELATÓRIOS > RELATÓRIOS DE CÂMBIO.

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Entenda seu limite de câmbio

As contas abertas com a validação de cadastro automática sem a entrega dos documentos (RG/CNH e comprovante de residência) terão o limite de envio de remessas para o exterior de até 3 mil dólares/ano.

Para contas abertas com a entrega dos documentos: RG ou CNH com no máximo 20 anos de expedição, comprovante de residência dos últimos 3 (três) meses, em seu nome. Não aceitaremos comprovantes de residência em nome de terceiros (exceto em nome de seu cônjuge ou em nome de seus pais, se for solteiro). Nesse caso, o limite de envio de remessas para o exterior é de até 18 mil dólares/ano.

Para limites de câmbio maiores, será necessário o envio da sua última declaração de Imposto de Renda. O limite anual de remessa será ajustado de acordo com os valores declarados mais o recibo de entrega dessa declaração. Em caso de retorno parcial ou total do capital enviado para o exterior, o limite para novas remessas é atualizado.

Para calcular seu limite de câmbio com base no seu IR, serão considerados os valores recebidos no último ano mais o valor total de seu patrimônio líquido (ações, fundos, poupança e outros produtos de investimento com liquidez). Por essa razão, recomendamos sempre o envio da declaração completa e do recibo de entrega, uma vez que, com a declaração completa, conseguimos estabelecer um limite baseado também em seus investimentos.

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Custos para retirada em dólares (WIRE/terceiros)

Retirada em dólares (WIRE/terceiros)
Retirada Doméstica USA (bancos americanos): US$ 25
Retirada Internacional (utilizando outros métodos de transferência ao invés do câmbio Avenue): US$ 45

Taxas de terceiros podem ser aplicadas.

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As minhas transações estão sendo recusadas após fornecer os dados do meu cartão para o comerciante. Qual pode ser o motivo?

A recusa pode estar associada a dados incorretos registrados durante uma venda digitada. A venda digitada é uma modalidade de pagamento na qual os dados do cartão são inseridos manualmente na maquininha. Caso seja requisitada a inserção de um endereço ou ZIP-code, o cliente deverá usar o mesmo endereço registrado na conta Avenue.

Importante: sempre que possível, opte pelas opções de pagamento com chip ou por aproximação, que são mais seguras.

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Aumentar limite sem IR (18 mil dólares/ano)

Para solicitar o aumento de seu limite, basta enviar os documentos faltantes via upload no site. Vá na aba CÂMBIO, clique em AUMENTAR LIMITE, envie os documentos e clique em SOLICITAR ALTERAÇÃO.

Atualmente, o processo de aumento de limite é feito em até 2 dias úteis e, caso haja alguma inconsistência nos documentos enviados, você receberá uma notificação e um e-mail a respeito.

Você deve enviar o RG ou CNH com no máximo 20 anos de expedição e comprovante de residência dos últimos 3 (três) meses, em seu nome. Não aceitaremos comprovantes de residência em nome de terceiros (exceto em nome de seu cônjuge ou em nome de seus pais, se for solteiro).

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Aumentar limite de câmbio com IR

Nesse caso, você deve enviar o recibo de sua última declaração de IR com o documento de declaração completo (patrimônio). Vá na aba CÂMBIO e clique em AUMENTAR LIMITE, envie os documentos e clique em SOLICITAR ALTERAÇÃO.

O limite de remessas é calculado de acordo com os valores recebidos no último ano (50% do rendimento líquido) somados ao seu patrimônio de liquidez (fundos, poupança, ações e outros ativos que tenham liquidez imediata).

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Qual o custo do câmbio e as opções de envio?

Há duas opções de câmbio disponíveis:
1) Instantâneo – a remessa chegará nos Estados Unidos em segundos e ficará imediatamente disponível para transações. O horário de negociação é das 9h às 15:25h, seguindo o horário de Brasília. Câmbios solicitados após o horário de corte, serão executados automaticamente como D+1.

2) Dia útil seguinte – a remessa estará disponível no dia útil seguinte à solicitação de envio. O horário de negociação é das 9h às 18h, seguindo o horário de Brasília. O câmbio no retorno dos recursos para o Brasil estará disponível para o dia seguinte à solicitação. Para verificar o câmbio escolhido, vá na aba de RELATÓRIOS > ORDENS DE CÂMBIO. Caso conste como padrão, significa que o câmbio selecionado foi o D+1.

O VET (Valor Efetivo Total) é apresentado ao cliente antes da execução da ordem de câmbio. Não há taxa ou tarifa de câmbio. Você paga o valor da cotação Avenue + IOF de 0.38% se optar por utilizar esse montante com a finalidade de investimento. Se optar por utilizar na conta Banking, o custo será de cotação Avenue + IOF de 1.1%. A cotação é calculada com base no dólar comercial, acrescido de spread (que varia de 1.5 a 2.5%).

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Liquidação de câmbio, qual o prazo?

Antes de enviar uma ordem de câmbio, é necessário que os recursos a movimentar estejam líquidos.

A liquidação de uma venda ocorre em D+2 (dois dias após). Então, caso você venda uma ação hoje, somente poderá solicitar o câmbio/resgate dois dias depois. No caso de câmbio US > BR, a entrega dos valores é em D+1 (dia útil seguinte à solicitação).

No caso de câmbio BR > US, primeiro é necessário fazer a TED em Reais, para aí sim, solicitar o câmbio, que pode ser imediato (solicitação até às 14:25h – horário de Brasília), ou para o dia seguinte, onde a entrega de dólares é realizada na manhã do dia útil seguinte.

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Erro no câmbio

Verifique a notificação (sininho) no topo da tela.

As causas mais comuns são: limite de câmbio indisponível (verifique a pergunta “Entenda seu limite de câmbio”), assinatura de contrato pendente, saldo indisponível (valores ainda não estão disponíveis para câmbio – em prazo de liquidação).

Caso a notificação não esteja clara, entre em contato conosco via chat ou telefone que te ajudaremos.

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Como executar uma ordem de câmbio?

Ao clicar na aba de CÂMBIO, você poderá fazer a conversão de reais para dólares ou vice-versa.

LEMBRE-SE: para realizar a conversão de moedas, é necessário que os recursos em conta estejam líquidos.

Selecione a moeda desejada, escolhendo entre os tempos de transferência, abaixo detalhados:

Instantâneo – O valor estará imediatamente disponível para compras no mercado americano na conta Avenue (modalidade disponível em dias úteis entre 9h e 15:25h, horário de Brasília).

Dia Seguinte (D+1) – O valor estará disponível no dia útil seguinte à solicitação. Modalidade disponível em dias corridos desde que solicitada até às 16h, (câmbio de dólar para real) e até às 18h (câmbio de real para dólar), seguindo o horário de Brasília.

Escolhida a modalidade, preencha o valor bruto para transferência, confira o valor referente ao IOF de investimento (0.38%) ou IOF para o Banking (1,1%), o valor líquido, e clique no botão REALIZAR CÂMBIO.

Pronto! Você acabou de trocar de moeda. Quando seu saldo estiver líquido em dólares, você já pode realizar seus investimentos.

Enquanto estiver em CÂMBIO, você também pode verificar seu limite disponível. Isso é individual para cada cliente, de acordo com a documentação entregue.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar em como enviar ordem de câmbio na plataforma:

Versão web: Ordem de câmbio

Versão app: Ordem de câmbio

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Cálculo de aumento de limite

O cálculo de aumento de limite de câmbio em dólar na sua conta é realizado usando os seus rendimentos anuais declarados (50% deles), acrescidos por bens e direitos líquidos (ações, poupança, ouro, renda fixa, fundos de investimentos e demais fundos líquidos) na sua última declaração de Imposto de Renda. Esse montante (soma de valores) é dividido pela cotação do dólar do dia anterior.

A documentação lastro é aceita (escritura de venda de um imóvel, outras liquidações de ativos previamente desconsiderados no cálculo) desde que venha com comprovante de origem dos recursos em seu nome (comprovante da transação ou extrato bancário).

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Por que não consigo acessar a conta Banking pela web?

Por ora, a conta Banking se encontra disponível apenas através do acesso via aplicativo. Em breve também será disponibilizada via web.

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É possível transferir recurso da minha conta investimento para a conta bancária?

O limite de transferência da conta de investimento para a conta banking considera o saldo disponível já utilizado em investimentos, ou seja, saldo com origem da venda de ativos ou dividendos.
Valores transferidos do Brasil para a conta investimento, através do câmbio natureza investimento, ficam bloqueados para transferência até serem utilizados com a finalidade de investimento.

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Não consigo realizar câmbio

A data de liquidação para negociação com ações é de D+2 (dois dias úteis após a data da negociação). Retiradas somente podem ser solicitadas após liquidadas.

Ex.: Venda realizada na segunda-feira dia (06/04).
Venda liquidada na quarta-feira (08/04).

O câmbio pode ser solicitado somente no dia 08/04, data em que os recursos ficam disponíveis na conta.
Caso o câmbio seja solicitado no dia 08/04, no dia seguinte (09/04), você poderá solicitar a retirada direto em reais para sua conta cadastrada.

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Por que o valor disponível para retirada é menor do que o valor disponível para operações?

Isso ocorre caso você tenha feito uma venda hoje, ou no dia útil anterior.

A liquidação dos produtos listados em nossa plataforma é em D+2 (dois dias úteis após a execução).

Verifique o seu “Saldo Disponível para Câmbio e Operações” para identificar o seu saldo líquido.

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Dados para depósito via TED em R$

Somente após aprovação de sua conta será possível realizar o depósito na Avenue. Caso recebamos depósitos antes da abertura, os valores serão devolvidos para sua conta de origem. Assim que sua conta for aberta, em sua tela inicial você receberá as informações disponíveis para realizar seu primeiro depósito na conta Avenue.

O depósito é feito via TED de qualquer banco brasileiro que você seja o primeiro titular na conta. Os dados para a TED estão disponíveis em seu acesso de cliente clicando em MINHA CONTA > SALDO > DEPÓSITO. Feito isso, você visualizará uma janela com os dados para transferência.

Nós reconhecemos seu depósito através de seu CPF e, em normalmente até 2 horas, o valor é disponibilizado em sua conta Avenue.

Você visualizará seu depósito em reais em sua tela inicial e já poderá ir diretamente na aba de CÂMBIO solicitar o câmbio total ou parcial desse valor. Lembramos que TODA transferência de recursos para a Avenue deverá partir necessariamente de uma conta bancária registrada no mesmo CPF do titular da conta.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar com o depósito na plataforma:

Versão web: Depósito

Versão app: Depósito

 

* Seu banco pode aplicar taxas.

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Depósito em dólar

Ao optar por realizar a transferência direta em dólares, não será possível disponibilizar em sua conta o Relatório de Imposto de Renda sobre ganhos de capital, uma vez que a Avenue não tem como afirmar sobre a origem dos recursos (Brasil ou EUA) e cotações utilizadas.

Caso você queira efetuar o câmbio para reais para uma retirada no Brasil, será necessário uma solicitação de ajuste de limite de resgate via chat ou telefone com nossos representantes.

O depósito diretamente em dólares  pode levar de 2-5 dias úteis para ser confirmado (a depender do método de envio). Para ter acesso aos dados para o depósito em dólares, entre em contato diretamente pelo chat on-line.

Caso prefira utilizar nosso parceiro de câmbio e não queira perder os relatórios de IR, basta buscar os dados para depósito diretamente na página inicial em MINHA CONTA > DEPÓSITO.

Lembramos que TODA transferência de recursos para a Avenue deverá partir necessariamente de uma conta bancária registrada no mesmo CPF do titular da conta.

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Custos para depósito via TED em R$

Não há cobrança para receber valores em reais em sua conta Avenue.

Para solicitar a retirada é necessário que os valores estejam em reais.

Basta clicar na tela inicial de sua conta em RETIRADA (https://pit.avenue.us/withdraw), selecionar a conta de destino e clicar em RETIRAR DINHEIRO.

Taxas de terceiros podem ser aplicadas.

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Custos para retirada via TED em R$

Não há cobrança para retiradas em reais utilizando nosso parceiro de câmbio.

* Seu banco pode aplicar taxas.

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Custos para depósito em dólares (WIRE/terceiros)

Depósito Doméstico: US$ 8

Depósito Internacional por serviços de terceiros: US$ 14

Ao realizar remessas em dólares não será possível acessar nosso relatório de IR para ganhos de capital nesse momento.

Taxas de terceiros podem ser aplicadas.

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Como transferir ativos entre corretoras americanas?

As transferências entre as corretoras são conduzidas através de um processo conhecido como Serviço Automatizado de Transferência de Conta de Cliente (ACATS).

Esse processo geralmente leva entre 4 a 8 dias úteis para ser concluído pois consiste na verificação da conta e transferência das posições.
A solicitação é iniciada pela corretora de destino.

Caso você queira transferir posições de outra corretora para a Avenue, entre em contato com nosso time de relacionamento através do email: [email protected] enviando o último extrato na corretora de origem para que possamos validar as posições antes de iniciarmos o processo de transferência.

IMPORTANTE ressaltar que sua conta será congelada (frozen) durante esse período para garantir a efetividade do processo de transferência. Portanto, sua conta estará bloqueada para novas operações de compra e venda.

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Ativos disponíveis

A  Avenue possibilita a seus clientes o acesso à mais de 8.000 ativos negociados nas principais bolsas americanas (NYSE e Nasdaq), que incluem:

Ações (Stocks);

ADRs (American Depositary Receipts);

REITs (Real Estate Investment Trust);

ETFs (Exchange Traded Fund).

Segue lista com os critérios de seleção e inclusão de ativos na plataforma:

– Valor de mercado acima de 100 milhões de dólares, ou que tenha um volume de negociação diário médio superior a 40 mil dólares nos últimos 3 (três) meses.

– Empresas emissoras de ações com valores acima de US$ 1. Se o preço da ação de um título cair abaixo de US$ 1, a Avenue Securities colocará o ativo em uma lista de observação. Se o ativo permanecer abaixo de US$ 1 por 30 (trinta) dias corridos, os investidores que possuírem as referidas ações podem ser informados de que o ativo pode ser removido da lista. Se o ativo permanecer abaixo de US$ 1 por 60 (sessenta) dias corridos, os investidores que possuírem as ações só terão a opção de liquidar sua posição.

– ADRs (American Depositary Receipts) patrocinadas listadas na NYSE ou NASDAQ.

– ETFs não alavancados.

Você pode buscar o ativo desejado por meio do seguinte caminho: OPERAÇÕES > BUSCA ATIVO. Caso não encontre algum ativo específico dentro dos critérios estabelecidos, entre em contato com nosso atendimento solicitando maiores informações sobre a possibilidade de inclusão do ativo que tenha interesse. Basta enviar para nosso time de suporte em FALE CONOSCO informando o nome do ativo e o código, com o assunto: Solicitação de inclusão de ativo.

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Qual o tipo de ações disponíveis na Avenue?

Todas as ações negociadas na plataforma da  Avenue  são do tipo comum (common shares), não havendo atualmente ações  preferenciais (preferred shares) como opções de investimento.

Apesar de todas as ações serem do mesmo tipo, algumas empresas podem apresentar duas ou mais classes de ações, com direitos de voto diferentes para cada uma delas.

A estrutura de mais de um tipo de ação é comum para empresas que querem manter o controle acionário com fundadores ou executivos específicos. Na Avenue você também pode efetuar compra fracionada de ação.

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Ordens fracionadas, como funciona?

Na Avenue é possível adquirir frações de uma ação unitária. Por exemplo: se uma ação está cotada a US$ 1.000,00 você poderá solicitar a compra de US$ 300,00 nessa ação. Nesse exemplo, sua compra corresponderá a 0,30 ação.

IMPORTANTE ressaltar que compras fracionadas poderão ser executadas somente com os tipos de ordem “a mercado”.

É importante entender que a negociação de ações fracionárias tem riscos e limitações adicionais que você deve entender antes de executar.

Custo: a execução de uma ordem fracionária (inferior à 1 ação) terá o mesmo custo de execução de uma ordem inteira. A comissão de corretagem seguirá nossa tabela atual. Consulte em “Custos e Tributos”.

Arredondamento: você pode comprar e possuir na sua conta até oito casas decimais. Isso pode afetar a compra de um pedido de valor fixo em dólar. Por exemplo, se você solicitar um valor de US$ 100 em um título, sua transação poderá não totalizar exatamente US$ 100 devido ao arredondamento (pode ser um centavo a menos, mas nunca será superior ao valor do pedido antes da cobrança de comissão).

O arredondamento também pode afetar sua capacidade de ser creditado por dividendos em dinheiro, dividendos em ações e desdobramentos. Por exemplo, se você possui 0,0001 de uma ação que paga um dividendo de um centavo por ação, não creditaremos seu saldo em dinheiro em relação à uma fração de um centavo.

Não serão aceitas ordens limitadas para compra de fração de ações; a Avenue somente aceitará ordens a mercado ou stop para ações fracionadas. Ordens inseridas fora do horário normal de negociação não poderão ser executadas nessas condições.

Transferência de ações fracionárias: as ações fracionárias não são transferíveis. Se você fechar sua conta ou transferir sua conta para outra corretora, a parcela fracionária precisará ser liquidada, resultando em possíveis cobranças de comissão. As ações fracionárias não podem ser colocadas em forma de certificado e enviadas pelo correio. Elas precisarão ser vendidas. A comissão cobrada pela liquidação pode igualar o valor da parte fracionária, se a fração tiver valor menor que nossa comissão mínima.

Direitos de voto: os detentores de ações fracionadas não terão direito de voto referente à fração de uma ação que detém, mesmo se você tiver mais de 0,50 da ação em sua conta.

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O que são REITs (Real Estate Investment Trust)?

REITs (Real Estate Investiment Trust) são empresas que possuem ou financiam imóveis que geralmente geram renda. Os REITs permitem que qualquer pessoa invista em portfólios de imóveis de grande escala da mesma forma como os investidores podem investir em diversos setores, através da compra de ações listadas em bolsa.

Mais informações: FINRA (https://www.finra.org/taxonomy/term/260)

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O que são ADRs (American Depositary Receipts)?

ADRs (American Depositary Receipts) são certificados de depósito, emitidos e negociados, com lastro em valores mobiliários de emissão de companhias estrangeiras. No caso do mercado americano, esses ativos são denominados de ADRs. Esses certificados de depósitos permitem o investimento em ações estrangeiras sem precisar abrir uma conta em uma corretora no país onde a ação é negociada, operar em outras moedas além do dólar ou, ainda, transferir recursos para outro país além dos EUA.

Mais informações:

FINRA (https://www.finra.org/investors/insights/shopping-foreign-stocks-here-are-few-things-keep-mind)

U.S. SECURITIES AND EXCHANGE COMMISION (https://www.sec.gov/fast-answers/answersadrshtm.html)

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O que são ETFs (Exchange Traded Fund)?

ETFs (Exchange Traded Fund) são fundos de investimento negociados em bolsas de valores, assim como ações, mas que consistem de diferentes ativos (ações, REITs, títulos de renda fixa, commodities, opções, moedas, contratos de swap, etc.). ETFs de diversos setores e países estão disponíveis na plataforma da Avenue.

Mais informações:

FINRA – EXCHANGE TRADED FUNDS (https://www.finra.org/investors/learn-to-invest/types-investments/investment-funds/exchange-traded-fund)

FINRA – NON TRADITIONAL ETF FAQ (https://www.finra.org/rules-guidance/key-topics/etf/non-traditional-etf-faq)

FINRA – KNOW BEFORE YOU INVEST: VOLATILITY LINKED EXCHANGE TRADED PRODUCTS (https://www.finra.org/investors/insights/volatility-linked-exchange-traded-products)

FINRA – LEVERAGED AND INVERSE ETFS – SPECIALIZED PRODUCTS WITH EXTRA RISKS FOR BUY-AND-HOLD INVESTORS (https://www.finra.org/investors/alerts/leveraged-and-inverse-etfs-specialized-products-extra-risks-buy-and-hold-investors)

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Assessoria Financeira Digital oferecida pela Avenue Global Advisors LLC

A carteira administrada é um produto de gestão automatizada, na linha “robô-advisor”, ou seja, uma ferramenta que usa algoritmos para montar um portfólio de investimentos customizado.

Tudo é feito baseado em informações fornecidas por você, através de perguntas como: “”Qual é o seu objetivo?””, “”Qual valor deseja guardar mensalmente?””, “”Qual o seu nível de experiência com investimentos?””.

Após analisar as respostas do questionário, o “assessor robotizado” elabora uma carteira ajustada ao seu perfil e objetivo.

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Cash account e poder de compra?

Cash account significa que as operações devem ser pagas integralmente no momento da execução da ordem.

O regulamento de transações com valores mobiliários são estabelecidos pelo Federal Reserve Board, de acordo com a Regulation T. Ou seja, as compras realizadas em Cash Accounts são executadas somente se o montante estiver disponível na conta no momento da compra.

Não sendo possível operar vendido ou alavancado (alavancagem), Poder de Compra é a quantidade de dinheiro que você tem disponível para fazer compras na Avenue.

Às vezes você pode ver uma diferença entre o valor do poder de compra e o valor disponível para retirada, e isso se deve ao fato de que, após uma venda, a liquidação desses recursos ocorre somente em D+2 (dois dias após).

Os valores executados de uma venda realizada hoje, somente estarão disponíveis para retiradas dois dias depois, porém seu poder de compra é computado imediatamente caso não tenha nenhum bloqueio em sua conta (ver mais explicações em Good Faith Violation).

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Posso operar alavancado ou vendido?

Neste momento, não é possível realizar operações alavancadas na Avenue. Por hora, também não é possível operar opções. Estamos estudando a implementação de novos produtos em nossa plataforma.

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Plano de corretagem

A Avenue busca sempre democratizar os investimentos, facilitando o acesso ao mercado financeiro americano para todos os perfis de investidores. Com essa missão em mente, temos novos planos de corretagem, são eles:

– Plano Corretagem Zero: permite que você opere até 10 corretagens grátis por mês, tendo acesso à uma plataforma resumida, com ferramentas básicas, apenas.

– Plano Premium: permite acesso à plataforma completa da Avenue, pagando apenas o custo de corretagem por cada operação.

Dentro de seu ambiente logado, clique em “Olá, nome” e veja PLANOS. Para escolher um, basta clicar em ASSINAR, ao final do quadro descritivo.

Entenda melhor as vantagens de cada um dos planos assistindo o rápido acima.

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Ajuda para investir

Independentemente do plano que você tiver na Avenue, através de nossa aba Análises, você terá acesso a diversas ferramentas.

Bom dia USA – Todas as manhãs – De segunda à sexta-feira
O podcast que te informa e ajuda a se preparar para as possibilidades que o mercado americano de ações oferece. Com Will Castro Alves, estrategista chefe da Avenue, e Guilherme Zanin, trazendo informações relevantes sobre o maior mercado de investimento do mundo.

Early Call – Um giro macroeconômico por notícias e dados dos mercados do mundo todo, com a experiência e insights de Roberto Attuch Jr – CEO da OHM Research.

Lives Temáticas – Nosso time traz conteúdos com temas em alta que podem abrir seus olhos para oportunidades no mercado americano de ações.

Teses de investimentos – O investimento temático é uma abordagem de investimento que ajuda os investidores a se exporem a temas e tendências macroeconômicos por meio de ETFs ou cestas de ações relacionadas.

Vale ressaltar que esses conteúdos não são recomendações de compra ou venda de qualquer ativo, é somente para fins informativos.

As teses são feitas pela área de Strategy, abordando o cenário macroeconômico do setor e depois falando sobre algumas alternativas de investimentos. 

Conexão Avenue: live semanal que traz os temas e novidades mais importantes para o investidor global, com Will Castro Alves e Guilherme Zanin.

Para assinantes do plano premium, terão acesso exclusivo:

Sala de Análises com Bo Williams e Early Call com Roberto Attuch Jr  – são conversas diárias e interativas sobre o mercado, com dois profissionais experientes no assunto.

Stock Screener – Powered by TipRanks e ETF Screener – Powered by CFRA -Procure ativos de acordo com as métricas e dados que importam para você.

Ações em Destaque – Powered by TipRanks – Saiba como está o sentimento de diversos analistas sobre empresas listadas nas bolsas americanas. Com o Ações em Destaque é possível conhecer melhor as expectativas do mercado sobre a companhia por trás do papel.

Melhores Setores – Powered by TipRanks – Para além das empresas, obtenha informações sobre setores inteiros, de acordo com o sentimento do mercado. Saiba o que é tendência, e o que acontece nos mais diversos segmentos.

Relatório CFRA – CFRA é uma das maiores casas de análises aqui dos EUA e em nosso site temos disponível um relatório detalhado para as maiores empresas e fundos de mercado da atualidade.

No relatório você encontra uma avaliação geral do ativo, bem como avaliação de custo, avaliação de risco, representatividade em relação ao setor, comparação com outros ativos semelhantes, entre outras informações.

Essas novidades foram desenvolvidas pela Avenue e possuem recomendações que foram preparadas pelo TipRanks.

O TipRanks:
– Fornece recomendações atualizadas de analistas profissionais de bancos de investimento e empresas financeiras de todo o mundo;
– Agrega classificações de ações feitas nas ações da NASDAQ e NYSE;
– Rastreia o desempenho de analistas e blogueiros que publicam conselhos sobre ações;
– Acompanha os ganhos obtidos pelos principais fundos de hedge e membros de empresas;
– O TipRanks pode ser usado para extrair informações baseadas em dados sobre as participações dos investidores, acompanhadas por gráficos simples.

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Existe custo para abrir uma conta na Avenue?

Na Avenue, não cobramos nenhuma taxa para abertura de conta. Verifique nossos custos completos em: https://avenue.us/custos/

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Qual o custo de corretagem?

No Plano Premium, os custos são cobrados somente no envio de ordens:

Ordens executadas até US$ 100.00* – Custo: US$ 1

Ordens executadas de 100.01 até US$ 1,000.00* – Custo: US$ 1.50

Ordens executadas de 1,000.01 até US$ 2,000.00* – Custo: US$ 4.30

Ordens acima de US$ 2,000.01* – Custo: US$ 8.60

Execução de ordens realizadas pela mesa de operações: custo de 0,5% por volume operado ou mínimo de US$ 20.00 a cada operação.

 

 

* Volume operado.

** O custo de execução será a partir de US$ 1 por transação, sendo o valor mínimo negociado por ordem de US$ 5.

Obs.: Caso exceda as 10 corretagens disponibilizadas no Plano Corretagem Grátis, haverá incidência dos custos acima citados.

 

Veja todos os nossos custos aqui. https://avenue.us/custos/

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Manutenção e Custódia

Não há taxas de manutenção ou custódia.

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Qual o custo para transferir minhas ações?

DTC Deliveries: US$ 25.00 por posição

Transferência Interna (Avenue x Avenue): US$ 0

DWAC Transfer: US$ 150.00 por posição

DRS Transfer: US$ 115.00 por posição

ACAT Saída
Local/USA: US$ 75.00
Internacional: US$ 150.00

ACAT Entrada:  US$ 0

 

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Qual o custo de depósito ou retirada?

Existem algumas formas de transferir recursos de contas brasileiras para a Avenue. Abaixo explicamos:

Depósito e retirada de valores em Reais via TED: não há cobrança por parte da Avenue para receber ou resgatar valores em reais.

– DEPÓSITO: R$ 0.00

– RETIRADA: R$ 0.00

 

Depósito de banco doméstico (EUA): antes, é necessário enviar documentação básica (ID + comprovante de residência) e comprovante de titularidade na conta, vide que somente receberemos recursos se a conta estiver no seu nome (mesma titularidade na conta Avenue).

– Depósito Doméstico USA: US$ 8.00
Relatórios auxiliares de IR serão desabilitados

– Depósito Internacional: US$ 14.00
Relatórios auxiliares de IR serão desabilitados

 

Retirada para banco doméstico (EUA): Após comprovação de titularidade na conta, você pode resgatar os recursos sem problema algum (tarifa de WIRE).

– Retirada Doméstica USA: US$ 25.00

 

Remessas internacionais por outro veículo estão sujeitas a comprovação de titularidade na conta.

– Retirada Internacional: US$ 45.00

 

Ao realizar depósitos ou retiradas por outro veículo, será necessário comprovação de titularidade na conta de origem/destino. Lembrando, quando o depósito é realizado diretamente em dólares, não será possível disponibilizar em sua conta o relatório de Imposto de Renda sobre ganhos de capital, uma vez que a Avenue não tem como determinar a origem do recurso. Informação essencial para declaração de ganhos de capital no BR (GCAP), onde é necessário informar se os valores foram adquiridos em moeda nacional (BR) ou estrangeira (US).

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Qual o custo do câmbio?

Tarifa de câmbio: R$0,00

IOF (0,38%)

Valor do dólar: dólar comercial + spread

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Outros custos

Veja todos os nossos custos aqui. https://avenue.us/custos/

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É seguro investir na Avenue?

Por regulamentação de segurança no mercado norte americano, a Avenue é membro do Securities Investor Protection Corporation (SIPC), órgão que protege os clientes de valores mobiliários de seus membros em até US$ 500.000(incluindo US$ 250.000 em solicitações de pagamento em dinheiro). Confira o registro da Avenue e adquira outras informações explicativas disponíveis em www.sipc.org.

Se você é um cliente não americano, seu saldo em dinheiro pode ser retido por uma afiliada ou por um parceiro comercial da Avenue Securities LLC. Os fundos mantidos por afiliadas ou parceiros comerciais de terceiros não são cobertos pelo SIPC. Verifique aqui nosso registro no BrokerCheck: (https://brokercheck.finra.org/firm/summary/292589)

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O que é Investor Protection Corporation (SIPC)?

O SIPC é uma organização sem fins lucrativos criada em 1970 sob o Securities Investor Protection Act (SIPA) que fornece cobertura limitada aos investidores em suas contas de corretagem caso uma corretora se torne insolvente. Todas as corretoras que fazem negócios com o público investidor devem ser membros do SIPC. A proteção do SIPC é limitada. Abrange a substituição de ações em falta e outros títulos de até (o máximo de) US$ 500.000, sendo no máximo US$ 250.000 em dinheiro.

Essa proteção só é utilizada quando uma empresa é desativada devido às circunstâncias financeiras em que os ativos do cliente estão ausentes – devido a roubo, conversão ou negociação não autorizada – ou estão em risco por causa da falha da empresa.

A Avenue Securities é membro do SIPC.

Mais informações estão disponíveis mediante solicitação no website do SIPC.

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Registro de ações nos Estados Unidos

Os ativos de uma conta de corretagem permanecem sob o nome da corretora, em vez do nome do indivíduo que é o proprietário legal de um título.

Embora o nome em um certificado não seja o do indivíduo, ele ainda está listado como o proprietário real e beneficiário e tem os direitos associados ao ativo.

Em quase todos os casos, quando você compra ou vende valores mobiliários em uma corretora americana, seu nome não está realmente no certificado de ações ou títulos. O nome que aparece no certificado é o da corretora, e isso é chamado nos EUA de “Street Name”.

Desta forma, sempre que um cliente precisar comprar ou vender ações, a corretora é prontamente capaz de alocar uma parte de sua posição, conforme necessário.

Você pode ler mais em: FINRA – ITS YOUR STOCK, JUST NOT YOUR NAME: EXPLANING STREET NAMES

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O que é Street Name?

A Avenue Securities é uma Introducing broker/dealer e tem a Apex como clearing firm. Isso significa que os investidores que abrirem uma conta na Avenue Securities estarão executando suas operações através da Apex como responsável pela custódia de seus ativos e pela segurança das transações e liquidações de valores mobiliários em nossa plataforma.

A Avenue Securities não possui ativos ou dinheiro de seus clientes.

As corretoras geralmente possuem títulos em street name devido à complexidade de rastrear cada certificado de ações para cada indivíduo. Quase todas as corretoras detêm títulos eletronicamente, não possuindo os certificados físicos.

A detenção de títulos individuais em street name é feita por diversos motivos, destacamos as duas principais razões:

Conveniência: é muito mais conveniente para as corretoras transportar valores mobiliários em seu nome, pois os títulos podem ser facilmente transferidos entre as partes. Imagine a quantidade adicional de trabalho que ocorreria se as ações estivessem individualmente em nome de cada cliente. Toda vez que o cliente precisasse vender ações, a corretora teria que encontrar as ações exatas que este possui e entregá-las à parte compradora, que então teria que enviar as ações de volta à empresa para que o nome nos certificados fosse alterado para o novo nome dos proprietários. Ao manter os títulos em street name, a corretora pode evitar a maioria dos atrasos associados à transferência de propriedade e liquidar rapidamente as negociações.

Segurança: se as corretoras tivessem os certificados de segurança física, haveria um risco maior de danos físicos, perda e roubo. Ao mantê-los em street name, as corretoras são capazes de reter os títulos eletronicamente, reduzindo efetivamente a probabilidade de ocorrer qualquer problema. Essa segurança também é estendida à segurança do pagamento. Ao manter os títulos em street name, a corretora está garantindo que um título será entregue imediatamente quando ocorrer uma transação. Isso elimina qualquer incerteza que existiria se o cliente fosse responsável por entregar a segurança toda vez que uma transação ocorresse.

Você pode ler mais em: FINRA – ITS YOUR STOCK, JUST NOT YOUR NAME: EXPLANING STREET NAMES

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O que é uma violação de boa-fé (Good Faith Violation ou GFV)?

“Good Faith Violation” (violação de boa-fé) ocorre em situações em que você compra um título e o vende antes de pagar integralmente pela compra inicial com fundos liquidados. Apenas o dinheiro ou o produto da venda de títulos pagos integralmente se qualifica como “fundos liquidados”. Vender uma posição antes que ela seja paga com fundos liquidados é considerada uma “violação de boa-fé” porque nenhum esforço de boa-fé foi feito para depositar dinheiro adicional na conta antes da data de liquidação. Os exemplos a seguir ilustram situações que podem incorrer em violações de boa-fé.

IMPORTANTE! Contas com três “Good Faith Violations” (violações de boa-fé) em um período de 12 (doze) meses ficarão restritas à compra de títulos com caixa liquidado por um período de 90 dias.

Exemplo 1:

Dinheiro disponível = US$ 0

Na manhã de segunda-feira, um cliente vende ações Y, recebendo US$ 5.000 em recursos em conta.
Na segunda-feira a tarde, o cliente compra ações X por US$ 5.000.
Se as ações X forem vendidas antes de quarta-feira (data de liquidação da venda de Y), haverá uma violação de boa-fé, uma vez que as ações X não são consideradas totalmente pagas antes da venda.

Exemplo 2:

Dinheiro disponível = US$ 5.000

Na segunda-feira de manhã, uma compra é feita por US$ 5.000 da ação X.
Na segunda-feira ao meio-dia, o cliente vende a ação X por US$ 5.500
Perto do fechamento do mercado, o cliente compra US$ 5.500 de ação Y.
Neste ponto, nenhuma violação de boa-fé ocorreu porque o cliente tinha fundos suficientes para a compra do X.
Se Y for vendido antes de ser pago (liquidação), uma violação de “Good Faith” terá ocorrido.

Exemplo 3:

Dinheiro disponível = US$ 10.000

Crédito em dinheiro de venda não liquidada = US$ 5.000

(referente à venda feita na sexta-feira – liquidação na terça-feira/D+2)

Na segunda-feira de manhã, o cliente compra US$ 15.000 da ação Y.
Uma violação de “Good Faith” ocorre se esse cliente vender a ação Y na segunda-feira.

A compra não é considerada integralmente paga porque os US$ 5.000 não são considerados fundos suficientes até que sejam liquidados na terça-feira.

Para mais informações acesse: INVESTOR ALERTS AND BULLETINS

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Como falar com a Avenue?

Nosso atendimento está disponível de segunda à sexta-feira das 10:00 às 19:00 horas, horário de Nova Iorque (EST time) através de chat, telefone e e-mail.

Nosso atendimento segue o calendário padrão de feriados nacionais dos EUA, e estará sempre disponível em dias de negociação em bolsa (NYSE e NASDAQ).

Telefone (EUA): +1 (786) 220-7233

Telefones (BR): +55 11 4380-7897 (São Paulo)
4005-1108 (Capitais e regiões metropolitanas)
0800-760-0330 (Demais regiões)

Whatsapp: +1 (786) 633-0988

Email: [email protected]

Chat: Auto-atendimento disponível todos os dias da semana. Agentes disponíveis de segunda à sexta-feira das 10h às 19h, horário de Brasília..

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Verificação de seu e-mail cadastrado

Além da chave de acesso, seu e-mail cadastrado na Avenue também é importante, pois é nosso principal canal de comunicação.

Certifique-se de que seu e-mail está sempre em dia e que não tenha qualquer bloqueio para receber comunicados importantes da corretora e de nossa custodiante.

Se tivermos motivos para acreditar que seu e-mail está incorreto, sua conta poderá ser temporariamente restrita até que possamos confirmar seu endereço de e-mail correto.

Neste caso, você receberá uma notificação via SMS solicitando a atualização do seu endereço de e-mail. Problemas prolongados com seu endereço de e-mail podem resultar em uma restrição de conta.

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O que é o MFA e por que a Avenue pede a confirmação de acesso a cada vez que faço login?

A autenticação de múltiplos fatores, MFA (multi-factor authentication) adiciona outra camada de segurança à sua conta.

É mais seguro porque requer duas fontes de verificação: algo que você sabe (sua senha) e algo que você tem (seu telefone). Neste caso, é mais difícil para um hacker obter acesso a essas duas informações e, por isso, recomendamos o uso de dois fatores para proteger sua conta sempre. Verifique na aba de SEGURANÇA.

O MFA é sempre enviado via SMS. Caso não receba, você pode solicitar por WhatsApp ou ligação (voz).

Verifique se o seu número de telefone foi digitado corretamente e se você está usando um número de celular e não um número de telefone residencial.

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Horário de funcionamento de Mercado e Feriados

O mercado de ações dos EUA abre às 11:30 da manhã, horário de Nova Iorque, e fecha às 18:00.

Você pode enviar ordens a qualquer momento durante ou após o horário comercial, Fora do horário comercial são aceitas ordens Stop ou Limitada, mas somente serão executadas durante o horário de mercado. Verifique aqui a lista completa de feriados de mercado: NASDAQ – Stock Market holidays

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Contato de confiança

Oferecemos a você a oportunidade de listar um contato de confiança durante o cadastro, caso suas informações de contato fiquem desatualizadas e para casos de incapacitação ou falecimento.

A coleta dessas informações é puramente preventiva e não altera sua experiência na Avenue. Este contato não é obrigatório, mas é recomendado.

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Como gerenciar seus dados e configurações de conta na Avenue?

Basta fazer o login em sua conta e seguir o seguinte caminho: PERFIL > SEGURANÇA. Aqui você encontra algumas funcionalidades importantes:

– Habilitar código via SMS ou via App (token)

– Habilitar MFA – o envio do SMS (token) de autenticação pode ser desativado pelo login em sua conta. Apesar de oferecermos essa opção, não a recomendamos, uma vez que a autenticação por SMS torna o acesso à sua conta mais seguro. Caso opte por desabilitar o SMS, saiba que só você (cliente) tem o poder de desabilitar essa funcionalidade.

– Alterar a senha – insira sua senha atual, a nova senha e a confirme posteriormente. Clique em ALTERAR SENHA para concluir. Importante frisar que a senha deve conter no mínimo 8 caracteres, um caractere com letra maiúscula e ao menos um dos símbolos: @#$%&

Caso você tenha iniciado seu cadastro e não lembre a senha cadastrada, você poderá clicar em ESQUECI A SENHA, informar seu e-mail e será enviado via SMS para seu celular cadastrado um token (código) que possibilitará o cadastro de nova senha.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar com a alteração dos dados na plataforma:

Versão web: Perfil

Versão app: Perfil

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Como solicito aumento de limite de câmbio?

Você pode solicitar um aumento de limite pelo seguinte caminho: aba CÂMBIO > ALTERAR LIMITE ou pelo caminho PERFIL (ícone disponível no canto superior da página ao lado do chat) > LIMITES DE CÂMBIO.

Você deve fazer upload de cópia de seus documentos: RG ou CNH, comprovante de residência dos últimos 3 (três) meses, em seu nome. Não aceitaremos comprovantes de residência em nome de terceiros (exceto em nome de seu cônjuge ou, ainda, em nome de seus pais se você for solteiro).

Após análise de conformidade dos documentos disponibilizados via upload, o limite disponível para remessas anuais será atualizado para até US$ 18.000 ao ano.

Caso já tenha este limite aprovado e deseje aumentar, será necessário fazer upload de sua última declaração de imposto de renda juntamente com o recibo de entrega, para que esse limite seja ajustado de acordo com os rendimentos e bens/direitos declarados.

Após o upload de qualquer documento, é necessário retornar à aba de LIMITES DE CÂMBIO e solicitar o aumento clicando em SOLICITAR ALTERAÇÃO. O processo é simples e rápido!

O cálculo do limite de câmbio, com base em seus documentos de IRPF, é realizado de acordo com os valores recebidos no último ano (50% do rendimento líquido) somados ao seu patrimônio de liquidez (fundos, poupança, ações e outros ativos que tenham liquidez imediata).

Importante: caso o cálculo apresente um valor menor do que US$ 18.000, seu limite de câmbio poderá ser reduzido para ficar de acordo com a sua capacidade financeira atestada em seus documentos e não será possível retornar ao nível anterior.

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Como visualizar meu portfólio?

Na aba MINHA CONTA você encontra o seu portfólio completo, com o valor atual da sua carteira de investimentos. No topo da página você também tem acesso rápido às suas últimas ordens enviadas e ao atual status.

Logo abaixo estará seu SALDO, ou seja, seus recursos financeiros disponíveis, tanto em reais como em dólares.

Já em AÇÕES você pode consultar as posições em ações, REITs ou ADRs que você tenha adquirido, seus respectivos valores, quantidade e rentabilidade.

Em “ETFs” você tem acesso aos fundos de investimento que compõem sua carteira.

Clicando no ícone do ativo, você terá as seguintes informações: visualização do gráfico, posição, informações adicionais e da empresa.

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Como executar uma ordem?

Abaixo segue um passo a passo para te auxiliar na execução de suas operações de compra e venda na plataforma:

1 – Após fazer o login siga para aba de OPERAÇÕES.

 

2 – Para incluir novos ativos na operação, você pode procurar pelo nome da empresa ou pelo código do ativo (ticker). Clique no sinal positivo (+) para incluir novo ativo, digite o nome da empresa ou código que você procura, e depois clique no sinal positivo. Se quiser apenas consultar informações do ativo, clique em BUSCAR ATIVO.

Todos os ativos incluídos ficarão na aba OPERAÇÕES para você acompanhar as cotações. Se em algum momento você quiser excluir algum ativo previamente selecionado, basta clicar no canto superior da grade e deletar de sua seleção.

 

3 – Após a inclusão dos ativos, retorne para a aba OPERAÇÕES, e o ativo já estará disponível em sua grade de seleção, separando as ações dos ETFs.

Para enviar uma ordem, é necessário clicar no quadro do ativo, que disponibilizará mais informações sobre o respectivo papel. Será possível obter informações sobre a posição, assim como informações adicionais da empresa – como valor de mercado, faturamento, rendimento de dividendo entre outros, conforme mencionado no item acima.

 

4 – Uma vez que o ativo esteja selecionado para compra ou venda, é possível escolher entre quatro tipos de ordens:

Ordem a Mercado – a ordem a mercado executa imediatamente ao melhor preço disponível, sem garantir um preço específico. O melhor preço segue o “National Best Bid and Offer” (NBBO) que é o regulamento dos EUA que obriga as corretoras a negociarem o melhor “bid” e “ask” disponível no mercado para seus clientes, no momento da execução.

A ordem a mercado (qtd) – para compra ou venda: você deverá preencher a quantia desejada começando da direita para a esquerda.

A ordem a mercado (valor) – não habilitada para venda: você deverá preencher o valo estimado (US$) que deseja investir no ativo

Vale lembrar que o valor mínimo de uma ordem é de 5 dólares e é possível operar quantidade fracionada de uma ação no mercado americano, não apenas quantidades inteiras de um ativo.

Ordem Limitada – a ordem limitada consiste em determinar o valor pelo qual o investidor pretende comprar ou vender o ativo. A execução estará sujeita à equivalência entre o valor de compra/venda informado pelo investidor e valor do ativo no mercado. A duração é de um dia e, caso a ordem não bata seu preço, será cancelada automaticamente.

Ordem de Stop – a ordem de stop consiste em colocar um gatilho no mercado para que quando o preço de um ativo atinja ou passe o valor estipulado, esse mecanismo seja acionado e a ordem programada seja enviada a mercado. A duração é até execução ou cancelamento.

 

IMPORTANTE – Não serão aceitas ordens por chat ou e-mail. Para enviar ordens através da Avenue o cliente deverá transmiti-las diretamente pelo site em ambiente logado ou, caso necessário, entrar em contato através dos nossos telefones de atendimento.

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Por que minha ordem foi rejeitada?

Os motivos mais comuns para rejeição de ordens:
• Ativo não negociado no fracionário.
• Mercado fechado (horário de funcionamento do mercado: 9h30 às 16h (EST time).
• Saldo insuficiente/não líquido: verificar se o câmbio foi liquidado. No caso de câmbio instantâneo (D0), o valor estará líquido no mesmo dia, e no de câmbio padrão (D+1) será disponibilizado no próximo dia útil.
• Conta congelada por Good Faith Violation. Para mais informações clique aqui.
• Ativo deslistado da bolsa.

Para verificar o motivo vá na aba de ORDENS e clique na ordem rejeitada. No canto inferior em vermelho estará o descritivo

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Como cancelar as minhas ordens?

Siga para a aba de ORDENS, local em que você poderá cancelar somente as ordens que estiverem com o status de “Aberta”. Clique em CANCELAR e aparecerá uma janela de confirmação com a descrição do ativo e o valor da ordem. Para concluir clique em CANCELAR ORDEM.

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Como visualizar as minhas ordens?

Na aba Investimentos, dentro da opção Ordens, você poderá consultar todas as ordens enviadas, com a opção de classificá-las por:
Tipo: Todos, Compra ou Venda.
Status: Todos, Aberta, Parcialmente Completa, Completa, Cancelada ou Rejeitada.

Clicando em cada ordem você terá acesso a todos os detalhes da operação.
Além da aba Investimentos, você pode consultar na aba Relatórios a opção Extrato na conta de investimentos informações como: data de compra, horário, data de liquidação, descritivo de compra/venda, valor de aquisição e saldo total em conta.
Através do aplicativo Avenue, você pode consultar o descritivo das ordens enviadas clicando sobre “Olá, seu nome”, opção “Minhas ordens”.

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O que acontece se eu possuir uma ação que foi deslistada?

A deslistagem de um ativo na bolsa pode ocorrer devido à uma decisão do governo americano, das bolsas de valores ou da própria empresa emissora.
Caso tenha um ativo deslistado, você poderá vendê-lo através da nossa Mesa de Operações, através dos contatos telefônicos:
+55 11 4380-7897 (São Paulo)
4005-1108 (Capitais e regiões metropolitanas – BR)
0800-760-0330 (Demais regiões – BR)
+1 786-220-7233 (Ligação internacional)
Quando um ativo é deslistado, os dados de mercado na plataforma não refletem mais o preço atual de negociação e, dessa forma, você não poderá efetuar novas compras.

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Como declarar meu imposto sobre lucros e ganhos de capital?

Na Avenue, você está investindo no mercado americano como investidor estrangeiro (por isso a necessidade do preenchimento do formulário W-8 no seu cadastro). Nos EUA, você pode investir no mercado como residente fiscal de outro país, mas ciente de que parte dos rendimentos (dividendos) sobre os seus investimentos geralmente serão taxados diretamente na fonte.

É importante reforçar que a informação e declaração dos rendimentos e ganhos de capital, apurados pelo investidor em seu país de residência fiscal, são de sua total responsabilidade.

A Avenue fornece informações gerais e relatórios para auxiliar na declaração de imposto dos investimentos realizados pelos clientes. Baixe agora nosso manual de IR completo (https://pit.avenue.us/reports/taxes)  exclusivo para residentes fiscais no Brasil.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar como acessar os relatórios para declaração do Imposto de Renda plataforma:

Versão web: Imposto de Renda

Versão app: Imposto de Renda

Nosso principal objetivo é fornecer aos investidores informações práticas e objetivas sobre como cumprir as obrigações relacionadas a investimentos realizados nos EUA. No entanto, recomendamos sempre que o investidor busque a orientação de profissionais especializados e confiáveis para seguir os procedimentos exigidos pela regulamentação tributária de seu país de residência fiscal.

A Avenue Securities não será responsável por quaisquer perdas decorrentes de erros, inconsistências, omissões ou qualquer outra questão envolvendo o cálculo, coleta e reporte de investimentos, rendimentos e ganhos de capital auferidos no exterior pelo investidor.

As informações prestadas por meio de relatórios de suporte são de natureza geral e não podem ser utilizadas como substituto para aconselhamento fiscal específico, legal ou planejamento de investimento. Os investidores devem buscar informações e, quando julgarem apropriado, buscar um consultor profissional sobre potenciais consequências fiscais associadas à compra, venda, detenção ou alienação de valores mobiliários segundo as leis do seu país de cidadania, residência, domicílio ou incorporação, bem como para auxiliar quanto a alterações legislativas, administrativas ou judiciais, que podem modificar as consequências tributárias. Não há qualquer garantia de que as regras fiscais vigentes no momento em que um investimento é realizado permanecerão em vigor durante o período em que o investimento é realizado.

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Onde posso encontrar as informações para declaração de Imposto de Renda?

Disponibilizamos para os clientes Avenue alguns relatórios auxiliares na declaração de IR. Esses relatórios não substituem eventual aconselhamento fiscal. Concentramos de maneira simples e mensal as informações necessárias para preencimento e recolhimento de impostos.*

É possível encontrar as informações para declaração de Imposto de Renda na plataforma da Avenue, em Relatórios.

Confira o tutorial abaixo para te auxiliar como acessar os relatórios para declaração do Imposto de Renda plataforma:

Versão web: Imposto de Renda

Versão app: Imposto de Renda

Disponibilizamos o relatório anual, relatório de rendimento, relatório de ganho de capital e geração de DARF diretamente da plataforma.
 

Na aba RELATÓRIOS > INFORME DE RENDIMENTOS, você tem acesso a dois tipos de relatórios:

Relatório de rendimentos: relatório auxiliar para simples conferência para declaração de proventos recebidos. Nele, você encontra de maneira simples todos os dividendos recebidos no mês.

Ganhos de capital: relatório auxiliar para simples conferência para apuração de Ganho de Capital. Sempre que houver venda de ativos, o relatório será gerado para sua conferência. A apuração deve ser feita utilizando o Gcap.** A partir do relatório de Ganhos de Capital, é possível gerar DARF diretamente na plataforma.

 

Você também tem acesso ao Manual do Imposto de Renda que auxilia nas declarações.
* Disponível apenas para clientes com residência fiscal brasileira.

** Disponível somente para clientes que utilizem o banco parceiro para a realização do câmbio. Depósitos efetuados diretamente em dólares ou por outros bancos não terão as informações necessárias para a divulgação do relatório.

 

IMPORTANTE: Recomendamos a leitura detalhada de todas as notas e informações complementares dispostas nos relatórios.

Assista acima nosso vídeo tutorial sobre como declarar o Ganho de Capital:

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Como funciona o pagamento de dividendos?

Os dividendos são pagos diretamente em sua conta na corretora em aproximadamente 2 a 3 dias úteis após a data do pagamento. Você terá direito a um dividendo se possuir uma ação até a data ex-dividendo.

O valor do dividendo geralmente será proporcional à sua participação. Isso inclui fração de ações. Por exemplo, se uma empresa paga um dividendo de US$ 10 e você detém 0.5 ação, seu dividendo será de US$ 5 (menos qualquer retenção aplicável).

Nos EUA, existe um imposto retido na fonte de até 30% sobre o pagamento de dividendos.

Quando seu dividendo é pago, você também verá a redução do imposto retido na fonte – você verá essa retenção na sua conta quando o pagamento de dividendos for feito.

Observe que algumas empresas (por exemplo, estrangeiras) que pagam dividendos podem ter diferentes valores retidos na fonte. Você verá todas as informações relevantes no seu extrato de conta US.

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IOF

O IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) cobrado ao realizar uma operação de câmbio depende da finalidade da conversão.

Câmbio de real para dólar, se for destinado para a conta de investimentos, a alíquota é 0,38%, e caso seja transferido para a conta Banking, a alíquota é 1,1%.

Câmbio de dólar para real, tanto com origem da conta de investimentos quanto de Banking, a alíquota é 0,38%. O imposto será pago sempre ao realizar operações de câmbio, seja de reais para dólares ou de dólares para reais.

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Extrato na Conta de Investimento

Consulte todas as transações realizadas em dólar em sua conta, de forma instantânea, como: câmbio realizado; compra/venda de ativos; recebimentos de dividendos; entre outros. Disponível em Relatórios -> Extrato na conta de investimento.

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Relatório de Ordens

“Consulte suas ordens pelo computador em Investimentos -> Ordens.
Consulte suas ordens pelo app em Menu -> Minhas Ordens.
Assim que a ordem for enviada, também é possível conferir em notificações (sino) o status da sua ordem.”

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Relatório de Notas de Corretagem

O relatório é gerado no próximo dia útil ao da execução de sua ordem, contendo informações como: dia da execução, liquidação, preço e outros detalhes de suas operações.

Disponível em Relatórios > Relatório de nota de corretagem

Importante: Você receberá em seu e-mail, um informativo de que as “Notas de corretagem” já estão disponíveis, com o título: Confirmação disponível para revisão.

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Extrato na conta da Clearing

O “Account Statement” é o extrato mensal de sua conta, gerado até o quinto dia útil do mês subsequente. Neste relatório, é exibido um resumo completo das informações de sua conta, como: saldo, transações e posições em cada ativo.

Disponível em Relatórios > Extrato na conta da Clearing

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Informe de Rendimentos

Oferecemos três relatórios auxiliares para sua declaração:

– Relatório de Rendimento: gerado no mês subsequente ao recebimento do crédito de dividendos

– Relatório de Ganhos de Capital: gerado no mês subsequente ao da venda de um ativo

– Relatório Anual: gerado no período de declaração anual, com as posições e saldos do cliente em 31/12.

Além do acesso às informações auxiliares presentes nos relatórios, caso a soma de todas as vendas seja acima de R$ 35.000 e tenha lucro no mês, iremos gerar a DARF diretamente em sua conta. Para visualizá-la, acesse: Relatórios > Informe de rendimentos > Ganhos de Capital > “DARF”.

No momento, clientes que fizeram a transferência de custódia e depósito em dólar, terão acesso apenas ao relatório auxiliar de rendimentos.

Importante: A Avenue não fornece assessoria tributária e fiscal. As presentes orientações para preenchimento mensal dos rendimentos e ganhos auferidos no exterior têm como objetivo apenas auxiliar no cumprimento de suas obrigações fiscais, mais especificamente no pagamento do Imposto de Renda relativo aos rendimentos e ganhos obtidos no exterior com os ativos financeiros operados por meio do sistema da Avenue. Nossos relatórios auxiliares não substituem nem afastam a responsabilidade do investidor em verificar as informações e valores apresentados, bem como obter orientação com seu advogado e/ou contador de confiança para a correta declaração das operações à Receita Federal do Brasil e pagamento do Imposto de Renda devido.

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Extrato da Avenue Meios de Pagamento

Nesse extrato é possível verificar as movimentações em reais, como: depósito, retirada e câmbio.

Disponível em Relatórios -> Extrato da Avenue Meios de Pagamento

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Por que minha transação com tarja magnética está sendo recusada?

Tentativas de transação por tarja magnética (swipe) podem ser recusadas em máquinas de venda que tenham a opção de utilização por chip ou NFC.

Esse é um mecanismo de segurança que tenta evitar transações fraudulentas, já que as tecnologias novas de leitura são mais seguras.

Sugerimos que, sempre que disponível, utilize o pagamento por chip ou aproximação.

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Relatórios de Câmbio

Acompanhe as suas operações de câmbio realizadas e verifique o status de cada uma delas:

Câmbio de Real para Dólar:
Instantâneo: conversão imediata, disponível das 9h00 às 15h25;
Padrão: conversão para o próximo dia útil, disponível na plataforma até as 18h00.

Câmbio de Dólar para Real
Instantâneo: não disponível;
Padrão: conversão para o próximo dia útil, disponível na plataforma até às 16:00.

Para visualizar as informações sobre sua solicitação, acesse: RELATÓRIOS -> RELATÓRIO DE CÂMBIO.

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Por que estou recebendo notificações de e-mail da Evolve Bank & Trust e i2c Inc.?

Os produtos disponíveis através da Avenue Cash são fornecidos pela Evolve Bank&Trust, uma vez que, ao abrir uma conta na Avenue Cash, você está abrindo uma conta corrente no Evolve Bank&Trust.

Dessa forma, a Evolve, através de empresas parceiras como a i2c Inc., pode enviar notificações sobre suas transações e experiências, como bloqueios, transações recusadas e/ou atividades suspeitas.

Se você tiver qualquer dúvida sobre o conteúdo do e-mail, pode entrar em contato diretamente com a Avenue, das 09:00 às 18:00 (BRT), através dos canais abaixo:

– Chat disponível no site: www.avenue.us
– Telefones: 0 800 770 4800 (BR) / 4000 1466 (BR) / +1 800 417 0105 (US)

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Notificações

Acompanhe as atividades de sua conta pelo “SININHO” que fica ao lado direito da aba “OLÁ, @seue-mail” na plataforma.

Você receberá um aviso sempre que ocorrer alguma atividade em sua conta, como: depósitos, envio de ordens, câmbio, recebimento de dividendos, retiradas, entre outras.

É possível ver todas as notificações, clicando em “VER TODAS” e marcá-las como lidas.

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Como passo um feedback ou sugestão?

Para feedbacks ou sugestões, envie um e-mail para [email protected] e nosso time irá repassa-los para as equipes responsáveis.

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Como devo proceder para reportar um cartão perdido ou roubado?

Para reportar um cartão perdido ou roubado, por favor, nos contate pelo e-mail [email protected] ou fale com nosso serviço de atendimento ao cliente via chat ou telefone, das 09:00 às 18:00 (horário de Brasília).

Você também pode bloquear imediatamente seu cartão direto no seu aplicativo.

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Fui vítima de uma fraude ou golpe, o que fazer?

Se você foi vítima de fraude, solicite imediatamente o cancelamento do cartão Avenue e entre em contato conosco através do e-mail: [email protected]

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Como depositar na minha conta Avenue Banking?

Após abertura da conta Avenue Banking, para que você possa realizar o depósito e utilizar seu cartão Avenue, é necessário transferir recursos de uma conta de sua própria titularidade no Brasil através de PIX ou TED para a conta da Avenue Meios de Pagamento no Brasil:

Banco: 144 – Bexs
Agencia: 0002
Conta: 44326767-7
Cliente: Avenue Meios de Pagamento Ltda
CNPJ: 28.444.640/0001-00
Finalidade: “crédito em conta”

Se preferir, você pode realizar um PIX! Nossa chave é: [email protected]

Assim que o recurso for identificado pela a Avenue, você poderá realizar câmbio (de R$ para US$) optando pela transferência imediata ou para o dia seguinte, utilizando a aba CÂMBIO e escolhendo a opção Disponibilidade.

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É possível realizar compras em outras moedas além do dolar?

Sim, o seu cartão Avenue está apto para realizar compras em qualquer outra moeda além do dólar. Ressaltamos que, compras realizadas em demais moedas, estarão sujeitas à conversão realizada pela Mastercard, uma vez que serão debitadas diretamente em dólar da sua conta bancária Avenue.

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Menores de idade podem ter uma conta de Banking na Avenue?

Informamos que a idade mínima para abertura de conta é 18 anos.

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Qual Billing Address eu devo utilizar quando realizar compras online?

É necessário informar o mesmo endereço de cobrança registrado na sua conta durante o cadastro. Lembramos que algumas lojas dos Estados Unidos irão aceitar apenas endereços de cobrança domésticos (dentro dos EUA).

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Por que a transação aparece como pendente em minhas atividades recentes?

Transação pendente é uma transação que está em processo de compensação, isto é, a transação foi submetida, mas o débito em conta ainda não foi finalizado.

Salientamos que o valor final pode ser diferente do apresentado inicialmente, já que pode haver uma diferença de câmbio entre o momento da autorização e compensação, assim como, por exemplo, em casos que gorjetas podem ser inclusas no pagamento.

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