Após o sucesso de grandes investidores como Warren Buffett e Luiz Barsi, a estratégia buy and hold ganhou ainda mais adeptos por todo o mundo. Cada um deles conseguiu iniciar sua carreira no mercado e criar grandes fortunas por meio de uma mentalidade semelhante na hora de negociar ativos na bolsa de valores.

A ideia de comprar e manter indica uma abordagem adequada para indivíduos mais conservadores, mas também pode ser adaptada para aqueles que buscam mais risco e retorno. Se você quer entender como o buy and holding funciona e como usá-lo na montagem de sua carteira, siga a leitura e acompanhe nossas orientações!

O que é buy and holding?

Buy and holding é uma expressão do mercado financeiro que significa “comprar e segurar”. Nesse sentido, o investidor que escolhe tal estratégia realizar a compra de ativos, como ações, ETFs e outros, e os mantém por um longo tempo.

A essência dessa abordagem é confiar na tendência geral de crescimento do mercado ao longo do tempo, dando menos importância às oscilações temporárias e buscando aproveitar o potencial de valorização dos ativos escolhidos.

Como funciona o buy and holding?

Após entender o que é o buy and holding, o próximo passo é saber como essa estratégia funciona. O holder, como é chamado o indivíduo que recorre à técnica, define os critérios para fazer aportes em um investimento.

Nesse sentido, ele pode considerar aspectos como perfil de investidor e objetivos que deseja alcançar. Após comprar os ativos, ele realiza um monitoramento periódico, faz a diversificação e efetua aportes regulares para balancear o portfólio.

O funcionamento dessa estratégia, portanto, tem como foco se tornar sócio de grandes empresas, além de aproveitar os efeitos dos juros compostos e do tempo. Investir por meio do buy and holding pode trazer alguns benefícios.

Quais são as vantagens do buy and holding?

Agora que você já sabe o que é e como funciona o buy and holding, que tal descobrir as vantagens que podem ser obtidas por meio dessa estratégia. Para ajudar você a decidir se vale a pena usá-la, explicamos, a seguir, algumas delas:

• demanda menos tempo — uma das grandes vantagens do buy and holding é que não é preciso ficar em frente ao computador acompanhando as oscilações do mercado, o que permite que você aloque o seu tempo em outras atividades;
• aproveita os juros compostos — a ação do tempo e dos rendimentos é mais uma das vantagens dessa estratégia para valorizar o seu capital;
• fornece dividendos — também é possível aproveitar esse fator, já que vários dos ativos podem fazer pagamentos frequentes, os quais podem ser reinvestidos para aumentar a rentabilidade;
• valorização de longo prazo — com tudo o que foi mencionado, é natural que o seu capital se valorize e que você alcance uma boa condição financeira ao seguir adequadamente o buy and holding.

Para aproveitar todos esses benefícios, é preciso entender os princípios práticos para implementar tal estratégia. Explicamos mais sobre isso, a seguir.

Como fazer o buy and holding?

Apesar de teoricamente parecer uma estratégia simples, afinal ela só exige comprar e manter, o buy and holding exige diversos cuidados para trazer um bom desempenho de sua carteira.

Tenha um bom controle emocional

A gestão de emoções não parece uma prioridade na hora de investir, mas ela é determinante para o sucesso do buy and holding. Isso porque comprar ativos e lidar com as flutuações de curto prazo pode ser muito desafiador.

Durante a pandemia, por exemplo, mesmo as empresas mais sólidas sofreram queda no valor de suas ações por conta da instabilidade internacional. Manter a estabilidade e entender que o pânico momentâneo passará, é crucial para o sucesso da estratégia. A euforia de adquirir ativos que parecem um bom negócio também deve ser evitada, pois ela atrapalha sua avaliação mais racional.

Escolha apenas bons ativos

Como a ideia é escolher papéis para manter em sua carteira por décadas, a última das preocupações deve ser o preço. O primeiro cuidado se refere a gestão dessas organizações, as estratégias de governança adotadas e quais os seus principais diferenciais de mercado.

Empresas com algum grau de monopólio representam uma alternativa para considerar. Além da possibilidade de valorização exponencial diante de inovações bem aceitas, empresas com poder de mercado tendem a apresentar boa lucratividade dado o seu potencial de precificação, o que pode melhorar a rentabilidade da carteira.

Desconsidere o curto prazo

Flutuações diárias não interferem na tendência de longo prazo. Isso significa que você não precisa acompanhar o valor dos seus ativos constantemente. Caso opte pelo buy and hold, vale a pena usar seu tempo para acompanhar indicadores de análise fundamentalista e as principais informações do mercado que lhe interessa.

Outro cuidado importante se refere a diversificação da sua carteira, garantindo que mesmo diante das escolhas menos eficientes, não haverá efeitos negativos nos seus resultados. Afinal, com uma carteira ampla e diversa, você não sofre os impactos ligados a determinados segmentos.

Reinvista os dividendos

Também é importante reinvestir os dividendos e fazer aportes constantes. Essa abordagem tem o objetivo de potencializar o crescimento ao longo do tempo, aproveitando a valorização dos ativos e o poder dos juros compostos proporcionados pelos dividendos reinvestidos.

Ao reinvestir os ganhos distribuídos pelas empresas, é possível aumentar a quantidade de ativos que você tem, o que, por sua vez, pode resultar em pagamentos de dividendos mais substanciais no futuro, contribuindo para um aumento acumulado do valor do investimento ao longo dos anos.

Ao entender como funciona o buy and holding e como aplicar essa estratégia, na prática, fica mais simples investir com mais inteligência. Lembre-se sempre de fazer a diversificação da sua carteira e incluir bons ativos nela. Nesse sentido, contar com as opções das principais bolsas americanas pode facilitar a sua vida.

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