Como funciona a conta conjunta na Avenue?
19/09/2023
Por
William Castro
Formado em economia pela UFRGS – RS. Em 2004, iniciou sua carreira na Solidus Corretora, com passagens pelo Koliver Merchant Bank e Banco Alfa. Foi sócio, analista-chefe e um dos principais porta-vozes da XPInvestimentos. Também foi sócio e líder de gestão da VGRGestão de Recursos. Possui as certificações Series 7 e 24. É estrategista-chefe, sócio e porta voz da Avenue desde 2018.
Como funciona a conta conjunta na Avenue?
19/09/2023
A conta conjunta Avenue está disponível somente para a conta de Investimentos, a conta internacional não tem possibilidade de ser conta conjunta, sendo assim, somente o primeiro titular da conta de investimentos terá acesso ao cartão de débito (físico e virtual) e poderá realizar movimentações na conta como depósitos e retiradas, proveniente de contas de sua titularidade. Pessoas com 18 anos ou mais podem solicitar a abertura da própria conta e ter acesso ao cartão de débito pessoal, caso sua intenção seja fornecer acesso ao cartão de débito a um filho ou dependente menor de idade, você pode ir na sua aba “Conta Internacional” e gerar um cartão de débito para dependentes.
A conta conjunta oferecida pela Avenue é do tipo Joint Tenants With Rights of Survivorship (JTWROS), estrutura americana na qual cada parte tem direito igual aos ativos da conta.
Cada parte também tem o direito de “sobrevivência” – no caso de falecimento do titular, todos os ativos podem ser transferidos para o coproprietário sem passar pelo processo de repartição.
Esse tipo de conta evita o inventário nos EUA, já que ambos são donos de 100% da conta, porém, não elimina a possibilidade de pagamentos de taxas, quando aplicáveis. Caso ambos venham a falecer, os ativos entram em inventário para os herdeiros da conta.
Já na conta individual, o cliente é o único dono da conta e dos ativos nela depositados. Somente ele controla os investimentos e somente ele pode solicitar retirada e enviar recursos.
Depósitos e retiradas em dólares somente serão aceitos a partir de contas de mesma titularidade Avenue (proprietário e/ou coproprietário) com valores em dólares americanos.
Para maiores informações sobre (JTWROS) acesse:
Vale lembrar que ofereceremos para contas individuais a modalidade TOD (Transfer on Death), que permite ao proprietário designar uma ou mais pessoas (até 5), devendo ser maiores de 18 anos para herdar a propriedade, ou parte dela, após a sua morte. Com o preenchimento desse formulário, após a morte do titular original, nenhum processo de inventário é necessário para a transferência da propriedade para os novos proprietários (válido somente para montantes em USD na conta Investimentos).
Entretanto, o processo não garante isenção de impostos, caso sejam aplicáveis. Para informações mais detalhadas sobre taxas a impostos referentes à JTWROS e TOD, por uma questão de regulamentação, indicamos sempre a busca por um advogado ou contador especialista.
Por
William Castro
Formado em economia pela UFRGS – RS. Em 2004, iniciou sua carreira na Solidus Corretora, com passagens pelo Koliver Merchant Bank e Banco Alfa. Foi sócio, analista-chefe e um dos principais porta-vozes da XPInvestimentos. Também foi sócio e líder de gestão da VGRGestão de Recursos. Possui as certificações Series 7 e 24. É estrategista-chefe, sócio e porta voz da Avenue desde 2018.
