Conheça os principais órgãos reguladores do mercado financeiro americano
16/12/2024
Por
Avenue
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Para quem busca investir no exterior, compreender a regulamentação do mercado financeiro é essencial para fortalecer o patrimônio. Os órgãos reguladores e garantidores desempenham papéis distintos, mas complementares: enquanto os reguladores supervisionam e fiscalizam o mercado, os garantidores oferecem uma camada extra de segurança, como cobertura de depósitos e compensações em caso de falências.
Entender o funcionamento dessas instituições traz mais segurança ao investidor e torna claro como funcionam os mecanismos de controle do mercado.
Órgãos Reguladores do mercado americano
Securities and Exchange Commission (SEC)
A SEC, equivalente à CVM no Brasil, foi criada em 1934 em resposta à Grande Depressão, com a missão de promover transparência e confiança no mercado financeiro. Ela regula o setor, garantindo equidade e segurança os investidores.
Essa instituição exige que empresas listadas nas bolsas de valores americanas divulguem informações financeiras detalhadas, além de combater fraudes como manipulação de preços e insider trading, criando um ambiente de investimento justo e seguro.
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Fundada em 2007, a FINRA é uma autoridade com forte atuação na coordenação e supervisão de corretoras e profissionais de investimento, embora não seja uma agência governamental.
Ela exige que profissionais que atuam no setor participem de certificações rigorosas, como a Series 7, o que garante a integridade do mercado. Além disso, a FINRA supervisiona práticas de negociação para proteger os investidores de abusos.
Vale lembrar que a FINRA é monitorada pela SEC, reforçando a segurança do setor.
Órgãos Garantidores do mercado americano
Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
O SIPC é um dos dois órgãos garantidores, criado em 1970 para lidar com a falência de corretoras e amparar os investidores em casos assim. Vale lembrar que essa é uma corporação sem fins lucrativos.
Ele oferece proteção de até US$ 500.000 por investidor, com um limite de US$ 250.000 em dinheiro, caso a corretora quebre. Para exemplificar, imagine que você tem US$ 300 mil parados em conta. Nesse caso, somente US$ 250 mil serão cobertos.
Agora, suponha que você tenha os mesmos US$ 300 mil investidos. Nesse cenário, todo o valor será coberto pelo SIPC. Até recentemente, havia mais de US$ 4 bilhões de dólares no SIPC.
Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC)
O FDIC foi criado em 1933, também como resposta à Grande Depressão, visando restaurar a confiança no sistema bancário. Ele oferece proteção aos depósitos bancários feitos por indivíduos, como contas correntes e poupanças, garantindo até US$ 250 mil por depositante, por banco.
O FDIC também é responsável por monitorar a saúde financeira das instituições bancárias e conduzir inspeções regulares visando evitar falências que possam comprometer a estabilidade do sistema financeiro.
Compreender as peculiaridades da regulamentação do mercado financeiro e da economia americana capacita você a fazer escolhas mais inteligentes e alinhadas ao seu perfil de investidor. Isso reduz incertezas ao mostrar como diversos mecanismos protegem contra fraudes e irregularidades.
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DISCLAIMER
A situação de cada investidor é única e você deve considerar seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e horizonte de tempo antes de fazer qualquer investimento. Investir envolve risco e você pode incorrer em um lucro ou perda, independentemente da estratégia selecionada. O conteúdo acima não é uma recomendação para comprar ou vender qualquer ativo individual ou qualquer combinação de ativos.
Qualquer informação não é um resumo completo ou declaração de todos os dados disponíveis necessários para tomar uma decisão de investimento e não constitui uma recomendação. Os investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os investidores.
Todo tipo de investimento, incluindo fundos, envolve risco. Risco refere-se à possibilidade de que você perderá dinheiro (tanto principal quanto qualquer ganho) ou não consiga ganhar dinheiro com um investimento. A mudança das condições do mercado pode criar flutuações no valor de um investimento em fundos. Além disso, existem taxas e despesas associadas ao investimento em fundos que geralmente não ocorrem na compra de ativos individuais diretamente.
Avenue Securities Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários Ltda. (“Avenue Securities DTVM”) é uma distribuidora de valores mobiliários brasileira devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil (“BCB”) e pela Comissão de Valores Mobiliários (“CVM”) Os saldos disponíveis em Reais são mantidos na Avenue Securities DTVM Ltda., uma instituição financeira regulada. Os fundos detidos pela Avenue Securities DTVM não são cobertos pelo FGC (Fundo Garantidor de Créditos).
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