Já imaginou acessar um mercado de mais de 40 trilhões de dólares, que representa mais de 40% de todo o mercado global? Esse é o tamanho do mercado americano, que disponibiliza acesso não só a empresas americanas, mas também empresas do mundo todo. Nesse artigo você vai aprender o que é, os principais tipos, as vantagens e desvantagens da renda variável e muito mais.

 

Mas afinal, o que é renda variável?

Renda variável compreende ativos cujos retornos não são fixos, variando conforme as condições do mercado. A dinâmica desses ativos é influenciada por fatores diversos, como desempenho econômico, eventos geopolíticos e decisões empresariais.

O valor de cada investimento depende de como as pessoas no mercado estão querendo comprar ou vender. Se mais gente quer comprar, o valor sobe; se mais gente quer vender, o valor cai.

 

Renda variável x renda fixa

Na renda fixa, a história é diferente. Quando você investe em um título, sabe exatamente quanto vai receber quando o prazo do investimento acabar. Por exemplo, se você tem um título no Brasil que acompanha a taxa Selic, vai ganhar aquela taxa, sem surpresas.

Tudo bem, a taxa Selic pode mudar enquanto o dinheiro está investido, mas você já sabe que não vai ter um rendimento acima dessa taxa, porque isso foi definido nas regras do investimento.

A mesma ideia vale para títulos que seguem a inflação. Não dá para ter certeza de como os preços vão se comportar, mas o rendimento do título vai pagar a inflação, mais uma taxa, sem surpresas.

E vale ressaltar que nos EUA, a grande maioria dos títulos tem taxa prefixada, ou seja, você já sabe exatamente o valor que vai receber se carregar o título até o vencimento, independente do que aconteça com a inflação ou as taxas de juros da economia americana.

Já na renda variável, não tem como saber quanto você vai ganhar. Essa é a grande diferença da renda fixa.

Uma empresa pode não ir bem e as ações dela não valerem nada, ou ela pode ser um sucesso e as ações se multiplicarem por muitas vezes. O mesmo vale para os rendimentos que esses investimentos vão pagar. Eles dependem de quanto lucro o negócio está gerando.

Outra coisa importante é o tempo que você vai manter o investimento. Na renda fixa, os títulos geralmente têm uma data de vencimento pré-definida. Ou seja, você investe e, quando chega o final do prazo, recebe o dinheiro de volta mais os juros.

Na renda variável, os investimentos não têm prazo. Você pode ficar com suas ações, ETFs ou REITs para sempre, ou até decidir vende-los.

 

Principais tipos de renda variável

Ações (Stocks)

As ações representam frações do capital social de uma empresa. Ao comprar uma ação, o investidor se torna sócio dessa empresa, tendo direito aos lucros futuros, desde que mantenha suas ações.

As empresas emitem ações quando necessitam de capital para:

• Lançar novos produtos.
• Expandir para novos mercados ou regiões.
• Ampliar instalações ou construir novas.
• Financiar novos projetos, entre outros.

E por que os investidores adquirem ações?

Os motivos podem variar, incluindo:

• Valorização do preço da ação, quando ocorre aumento no seu valor.
• Recebimento de dividendos, distribuídos pela empresa aos acionistas como parte dos lucros.
• Participação em assembleias para influenciar decisões corporativas.

Assim como no Brasil, nos Estados Unidos as ações são classificadas em ordinárias e preferenciais.

As ações ordinárias concedem aos proprietários o direito de voto em assembleias de acionistas e o recebimento de dividendos, quando disponíveis. Por outro lado, as ações preferenciais geralmente não conferem direito a voto, mas recebem pagamentos de dividendos antes das ações ordinárias. Além disso, têm prioridade sobre as ações ordinárias em caso de falência da empresa e liquidação de ativos.

Importante notar: ao contrário do Brasil, nos EUA, as ações preferenciais geralmente possuem pagamentos de dividendos pré-estabelecidos em prazos determinados. Frequentemente, são consideradas ativos híbridos, incorporando características de renda fixa e renda variável devido à previsibilidade nos pagamentos.

 

ETFs (Exchange Traded Funds)

Os ETFs, ou Exchange-Traded Funds, são fundos de investimento cujas cotas são negociadas na bolsa de valores, assemelhando-se à negociação de ações. Contudo, ao contrário da aquisição individual de ações, investir em um ETF significa alocar recursos em uma cesta diversificada de ativos, não em um ativo singular, reduzindo potencialmente riscos e exposições enquanto diversifica o portfólio.

Frequentemente chamados de fundos de índice, a maioria dos ETFs busca replicar índices específicos ou setores de mercado. Essa abordagem, conhecida como gestão passiva, visa seguir uma estratégia de investimento predefinida sem a tomada de decisões autônomas para superar o índice de referência, mas sim acompanhá-lo.

Na gestão passiva, o gestor do ETF adere rigorosamente a uma metodologia escolhida, sem realizar análises constantes em busca de oportunidades. Por exemplo, um ETF que busca acompanhar o índice S&P 500 deve investir nas mesmas ações que compõem o índice, mantendo as proporções estabelecidas, sem a liberdade de escolher ações consideradas mais atrativas.

Embora predominem os ETFs de gestão passiva nos EUA, existe também a modalidade de gestão ativa, na qual os gestores buscam superar o índice de referência. O regulamento de cada ETF detalha a “política de investimento”, fornecendo aos investidores informações precisas sobre as regras e limites de gestão que o administrador do ETF deve observar.

 

REITs (Real Estate Investment Trusts)

Os REITs, abreviação para Real Estate Investment Trusts, são empresas que detêm, operam ou financiam propriedades destinadas a gerar renda, como edifícios comerciais, centros comerciais, hotéis e outros empreendimentos. Essa estrutura proporciona a oportunidade para investidores comuns ingressarem no mercado imobiliário sem a necessidade de adquirir propriedades diretamente. Ao investir em um REIT, os participantes se tornam “proprietários” de uma parcela da empresa, compartilhando os lucros provenientes de aluguéis, vendas ou financiamentos das propriedades. Os REITs oferecem uma maneira acessível e simplificada de participar do mercado imobiliário, eliminando a exigência de lidar diretamente com a compra e administração de imóveis.

 

Vantagens e desvantagens da renda variável:

Vantagens:

• Potencial de lucro expressivo.
• Diversificação da carteira.
• Liquidez e facilidade de negociação.

Desvantagens:

• Volatilidade e risco de perda.
• Necessidade de conhecimento e análise constante.
• Sensibilidade a condições econômicas globais.

Como investir em renda variável no exterior

Para investir em renda varável no exterior, é necessário abrir uma conta em uma corretora internacional. O processo de abertura pela Avenue é realizado pelo site ou pelo aplicativo, e forma totalmente digital e leva menos de 10 minutos.

Com a conta de investimentos aberta, é só transferir recursos, realizar um câmbio e pronto, você estará pronto para iniciar os seus investimentos em renda variável através do Home Broker.

 

É possível investir com pouco dinheiro?

Sim, a ordem mínima para ativos negociados em bolsa é de apenas 5 dólares, pois no mercado americano é possível fracionar os ativos em até 4 casas decimais. Isso significa que com menos de 30 reais você já consegue acessar ativos negociados no maior mercado financeiro do mundo, do conforto da sua casa.

 

Considerações finais

Investir em renda variável nos EUA pode ser uma estratégia com excelente potencial de retorno, mas requer conhecimento, paciência e uma abordagem disciplinada. Vale ressaltar que é muito importante entender sempre o seu perfil de investidor antes de fazer qualquer investimento, e estar ciente de todos os riscos envolvidos em cada operação.

 

Disclaimers:

Qualquer informação não é um resumo completo ou declaração de todos os dados disponíveis necessários para tomar uma decisão de investimento e não constitui uma recomendação. Os investimentos mencionados podem não ser adequados para todos os investidores.

Manter ações para o longo prazo não garante um resultado rentável. Investir em ações sempre envolve risco, inclusive a possibilidade de perder todo o investimento.

*Regras vigentes na data de publicação desse artigo

*O presente conteúdo tem caráter meramente informativo e não constitui qualquer tipo de aconselhamento ou consultoria, não devendo, portanto, ser utilizado com este propósito. Embora estejamos familiarizados com os aspectos aqui apresentados, não prestamos assessoria tributária ou jurídica. Você deve discutir questões fiscais ou jurídicas com o seu próprio assessor e contador.

 

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